時(shí)間：2023-08-28 16:54:29
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論文關(guān)健詞:次債危機(jī)銀行監(jiān)管法律制度完善
論文摘要:以2007年美國次債危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)帶給我們的啟示為視角，通過對(duì)我國現(xiàn)行銀行監(jiān)管法律制度存在的缺陷以及受此次危機(jī)的沖擊所顯現(xiàn)出來的問題的分析，提出了應(yīng)完善我國銀行監(jiān)管法律法規(guī)體系，擴(kuò)大銀行業(yè)監(jiān)管的區(qū)域合作范圍，建立和健全銀行監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)及信息共享制度等對(duì)策。以此促進(jìn)我國銀行監(jiān)管法律制度的完善，增強(qiáng)我國銀行業(yè)抵御金融危機(jī)的能力。
葷始于2007年的美國次債危機(jī)，它已經(jīng)演化為一場(chǎng)全球性金融危機(jī)。2008年以來，受次債危機(jī)的影響，美國的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)陸續(xù)關(guān)閉了19家銀行。與此同時(shí)，我國主要柏刊銀國次級(jí)按揭債券的投資出現(xiàn)虧損，根據(jù)我國相關(guān)銀行的公開信息表明:中國銀行為89.65億美元、中國工商銀行為12.29億美元尸l比外，近年來我國的房?jī)r(jià)呈猛漲勢(shì)頭，特別是在沖拐吐大城市銀行業(yè)的不良貸款已經(jīng)超過萬嘴乙元人民幣。因此，有必要對(duì)我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管法律制度的體系、現(xiàn)狀和缺陷進(jìn)行梳理和整合，以此促進(jìn)我國金融監(jiān)管法制的完善，增強(qiáng)我國銀行業(yè)抵御金融危機(jī)的能力。
1我國現(xiàn)行的銀刊監(jiān)管法律制度
銀行監(jiān)管，其本質(zhì)是尸種具有特定內(nèi)涵和特征的政府規(guī)制行為，銀行業(yè)監(jiān)管法律制度是調(diào)整銀行業(yè)監(jiān)督管理關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。為了深人了解我國現(xiàn)行的翁折了監(jiān)管法律制度，這里從立法層次上闡述了現(xiàn)行規(guī)范銀行業(yè)的主要法律法規(guī)現(xiàn)狀。
1.1銀行業(yè)監(jiān)管法律。銀行業(yè)監(jiān)管法律在銀行業(yè)監(jiān)管法律制度中的法律效力最高。我國現(xiàn)行的銀行業(yè)監(jiān)管法律最重要的有《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國中國人民銀行法》。另外，與銀行業(yè)務(wù)密切相關(guān)的法律還有《票據(jù)法》以及《物權(quán)法》等;其他的，如與金融犯罪相關(guān)的有《刑法》。
1.2銀行業(yè)監(jiān)管玫法規(guī)。銀行業(yè)監(jiān)管行政法規(guī)主要是規(guī)范不同性質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及開展的某些業(yè)務(wù)，例如:儲(chǔ)蓄、票據(jù)、現(xiàn)金和外匯。我國現(xiàn)行的銀行業(yè)監(jiān)管行政法規(guī)主要有:妙卜匯管理?xiàng)l例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等。
1.3銀行監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件。銀行業(yè)監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件的效力均低于法律和行政法規(guī)，二者主要是規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各類業(yè)務(wù)的方方面面，例如:電子銀行二、金融市場(chǎng)工具、信息披露等等。此外，各個(gè)地方的地方法規(guī)、行業(yè)自律性規(guī)范以及相關(guān)國際規(guī)則中有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管的內(nèi)容也是我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管法律制度的重要組成部分。
這一系列金融法律法規(guī)共同構(gòu)建起我國現(xiàn)行的銀行業(yè)監(jiān)管法律制度。
2我國銀行監(jiān)管法律制度存在的缺陷
2.1銀行監(jiān)管法制體系不合理。我國現(xiàn)行的銀行監(jiān)管法律法規(guī)中，行政規(guī)章所占比例過大，法律層次和效率低下;監(jiān)管法律制度體系中相互之間都存在著諸多不協(xié)調(diào)和不合理的地方;人民銀行和銀監(jiān)會(huì)制定的很多銀行監(jiān)管規(guī)章過于局限在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)上，而沒有從提高監(jiān)管質(zhì)量的角度出發(fā)，實(shí)現(xiàn)效率監(jiān)管，的衛(wèi)給。
2.2立法上存在空白。債監(jiān)管法律制度由于受立法滯后性的影響，加之當(dāng)前金融一體化、金融全球化的大背景，客觀上就出現(xiàn)了立法的空白，即金融立法的真空帶。我國銀行立創(chuàng)監(jiān)管法律制度中，沒有存款保險(xiǎn)制度、外資銀行市場(chǎng)退出的管理力、法不夠完善以及金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)的準(zhǔn)人制度存在缺陷等。
2.3市場(chǎng)退出法律制度存在缺陷。市場(chǎng)退出機(jī)制的價(jià)值理念在于當(dāng)銀行發(fā)生完’時(shí)，為了防止銀行倒閉，保護(hù)相關(guān)權(quán)益人的合法利益。從總體上看，我國金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出機(jī)制缺乏健全的法律制度。除了幻街業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)監(jiān)管法沖卜，我國沒有專門關(guān)于金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律。并且上述兩法的規(guī)定均過于原則性，可操作性不強(qiáng);從細(xì)節(jié)上看，存在著不合理的地方。例如:依據(jù)右荀業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)監(jiān)管法》，規(guī)定問題銀行的市場(chǎng)退出力式有接管、機(jī)構(gòu)重組、被撤銷以及破產(chǎn)，而對(duì)予孟行良好的金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)退市行為則無任何法律規(guī)定。
2.4銀行業(yè)監(jiān)管的區(qū)域合作機(jī)制不健全。我國銀行業(yè)監(jiān)管法律制度中關(guān)于區(qū)域合作的相關(guān)機(jī)制是我國與有關(guān)國家的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過簽署“監(jiān)管合作諒解備忘錄”的形式實(shí)施的(到2008年底，銀監(jiān)會(huì)與39個(gè)國家和地區(qū)的金融監(jiān)管當(dāng)局簽署了43個(gè)雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄或監(jiān)管合作協(xié)議)?？诳梢坏┏霈F(xiàn)危機(jī)，這些雙邊或多邊合作協(xié)議的“合作”卻不盡人意。
2.5銀行業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)效率低、信息不暢，法律約束力不強(qiáng)。各金融監(jiān)管部門往往會(huì)從各自立場(chǎng)出發(fā)制定有關(guān)監(jiān)管規(guī)則并推動(dòng)其執(zhí)行，而對(duì)其他產(chǎn)業(yè)以及整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)全局的利益考慮則不全面。信息共享機(jī)制尚未有效建立，信息交換、溝通協(xié)調(diào)渠道不暢，一定程度上影響了決策的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
3完善我國銀行監(jiān)管法律制度的劉策
3.1完善銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)體系，提高鍘于業(yè)抵御金翩雙險(xiǎn)能力。首先，要在系統(tǒng)審核的基礎(chǔ)上清理現(xiàn)行的監(jiān)管法律、法規(guī)及規(guī)章，整合一部權(quán)威性的銀行業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)匯編;其次，在銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)及規(guī)章的立、改、廢上要注重相關(guān)法律制度內(nèi)部之間的協(xié)調(diào)性，使之具有更強(qiáng)的操作性;最后，要將符合條件的銀行業(yè)監(jiān)管政策進(jìn)行法律化，要確保監(jiān)管的適時(shí)性和穩(wěn)定性。
3.2引人銀行監(jiān)管法律的判例法制度，彌補(bǔ)銀行監(jiān)管立法的滯后性。由于制定法在銀行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域存在著局限勝，此時(shí)引入判例法制度是很有必要的。這不僅有助于彌補(bǔ)銀行監(jiān)管立法的空白和不明確之處;也有助于在銀行監(jiān)管中執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)銀行監(jiān)管之公正，從而加強(qiáng)銀行監(jiān)管的即時(shí)性。，
3.3完善金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)坦出的法律機(jī)制，維護(hù)我國金融體系的穩(wěn)定。我國目前主要采用的手段依然是行政性關(guān)閉撤銷。按照《巴塞爾楊L原則》的要求，應(yīng)盡快制定一套完善的市場(chǎng)退出機(jī)制商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。因?yàn)椤渡虡I(yè)銀行法》和《銀監(jiān)法》中都有了關(guān)于“接管”的規(guī)定，因此應(yīng)該在現(xiàn)有的基礎(chǔ)以規(guī)定加以完善和細(xì)化使其月拜獷可操作性。
一、概述
《中華人民共和國政府信息公開條例》頒布施行以來，全市各級(jí)行政機(jī)關(guān)以建設(shè)服務(wù)型政府為目標(biāo)，切實(shí)保障公民、法人和其他組織依法獲取政府信息，提高政府工作的透明度，政府信息對(duì)人民群眾生產(chǎn)、生活和經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)的服務(wù)作用得到充分發(fā)揮。
二、主動(dòng)公開政府信息情況
（一）建立健全市區(qū)市政務(wù)公開信息網(wǎng)絡(luò)體系。在完善和充實(shí)“中國•市區(qū)”政府門戶網(wǎng)站上的政府信息的同時(shí)，還專門開通了市區(qū)市政務(wù)公開信息網(wǎng)（），設(shè)有“政策法規(guī)”、“機(jī)構(gòu)設(shè)置”、“申請(qǐng)公開”、“政務(wù)公開監(jiān)督”、“工作動(dòng)態(tài)”、“陽光收費(fèi)”、“政務(wù)公開信箱”、“公開目錄”共8個(gè)欄目，在“政府信息公開目錄”中包括“領(lǐng)導(dǎo)分工”、“工作報(bào)告”、“政府文件”、“發(fā)展報(bào)告”、“財(cái)政報(bào)告”、“統(tǒng)計(jì)公報(bào)”、“人事任免”、“應(yīng)急管理”、“政府實(shí)事”、“市級(jí)規(guī)劃”、“政府采購”、“政府督查”、“政府法制”、“重點(diǎn)項(xiàng)目”共14個(gè)子欄目。市政府各部門、公共企事業(yè)單位和中央、省駐市各單位也利用全市統(tǒng)一的政府信息平臺(tái)，對(duì)部門的信息進(jìn)行了及時(shí)的公開，初步形成目錄規(guī)范、結(jié)構(gòu)合理、層次清晰、覆蓋面廣、易于監(jiān)測(cè)的政府信息公開網(wǎng)站體系。截至年3月3日，通過政府門戶網(wǎng)站和政務(wù)公開信息網(wǎng)站共公開信息15064條，其中政府門戶網(wǎng)站主站信息10865條，在主站中：政務(wù)信息公開指南、相關(guān)規(guī)定及目錄73條，政務(wù)要聞2708條，政府會(huì)議58條，縣區(qū)動(dòng)態(tài)1782條，部門動(dòng)態(tài)1444條，政務(wù)大事36條，文件719條，政策解讀219條，領(lǐng)導(dǎo)分工及活動(dòng)156條，工作報(bào)告33條，發(fā)展報(bào)告及規(guī)劃52條，財(cái)政報(bào)告24條，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)21條，人事管理352條，應(yīng)急管理78條，政府實(shí)事30條，政府采購374條，政府督查9條，政府法制133條，重點(diǎn)項(xiàng)目202條，電子政務(wù)509條，辦事指南548條，表格下載374條，通知公告278條，工作25條，行風(fēng)政風(fēng)熱線20條，熱點(diǎn)專題162條，百件實(shí)事網(wǎng)上辦194條，綠色通道231條。通過政務(wù)公開信息網(wǎng)站信息的單位有61家，信息4199條。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，“中國•市區(qū)”政府門戶網(wǎng)站全年訪問量近300萬人次。
（二）建立信息查閱場(chǎng)所。政府信息公開服務(wù)中心（現(xiàn)行文件閱覽中心）、市政務(wù)服務(wù)中心按照《條例》要求，已經(jīng)在館內(nèi)（辦事大廳內(nèi)）辟出專門區(qū)域，添置查閱、復(fù)印等設(shè)備，設(shè)置政府信息查閱場(chǎng)所，方便公眾查閱。政府信息公開服務(wù)中心（現(xiàn)行文件閱覽中心）成立以來已收集各類文件、資料2372份，內(nèi)容涉及人事、勞動(dòng)保障、房屋拆遷、房產(chǎn)管理、城市建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村政策、科技、文化、教育、稅收等多個(gè)領(lǐng)域。配備了飲水機(jī)、辦公電腦、打印機(jī)等設(shè)備。查閱者采用手工查閱、計(jì)算機(jī)查詢等檢索服務(wù)手段，可憑身份證、退休證、學(xué)生證等有效證件免費(fèi)查閱所需的“紅頭文件”、政府信息等資料。對(duì)公開發(fā)行的法律法規(guī)匯編、公報(bào)、政報(bào)、志書、年鑒、期刊、都市文學(xué)、人物傳記等資料，實(shí)行免費(fèi)借閱。查閱者可進(jìn)行文件資料咨詢、閱覽、摘錄、復(fù)制，可通過電話、傳真、信函查詢利用。四個(gè)縣（區(qū)）都設(shè)立了現(xiàn)形文件閱覽中心，并配備相關(guān)設(shè)施。市政務(wù)服務(wù)中心作為我市的行政許可服務(wù)綜合平臺(tái)，承擔(dān)著規(guī)范行政許可行為，方便群眾辦事，營造良好發(fā)展環(huán)境等職責(zé)。配備了電子觸摸屏、LED電子顯示屏、辦公電腦、打印機(jī)等設(shè)備。方便申請(qǐng)人咨詢和查閱行政許可事項(xiàng)；中心成立以來，已組織49個(gè)市級(jí)政務(wù)服務(wù)分中心、窗口清理行政許可事項(xiàng)359項(xiàng)，參照行政許可管理的事項(xiàng)78項(xiàng)。并制作了《市區(qū)市級(jí)行政許可事項(xiàng)流程圖》，建成了市級(jí)行政許可事項(xiàng)法律法規(guī)庫，入庫的法律法規(guī)規(guī)章等共計(jì)449個(gè)。市級(jí)行政許可事項(xiàng)法律法規(guī)庫、市級(jí)行政許可事項(xiàng)及流程圖已在市政府政務(wù)服務(wù)中心網(wǎng)站和觸摸屏上全文公布，公眾可自行查閱和免費(fèi)下載。在全市的4個(gè)縣（區(qū)）中，3個(gè)縣（區(qū)）已經(jīng)設(shè)立了政務(wù)服務(wù)中心，落實(shí)了辦公場(chǎng)所，配備了工作人員，開展了有關(guān)工作。
到公開查閱場(chǎng)所查閱政府信息278人（年5月1日至12月底），其中：現(xiàn)行文件閱覽中心查閱政府信息129人，到市政務(wù)服務(wù)中心查閱政府信息149人。
（三）完善傳統(tǒng)公開方式。市政府主要工作部門及公用企事業(yè)單位全部設(shè)立了信息公開欄，建立了49個(gè)政務(wù)（公共服務(wù)）服務(wù)窗口，部分單位還設(shè)置了觸摸屏，方便公民、法人和其它社會(huì)組織了解政府信息情況；完善新聞會(huì)制度，年全年召開2次新聞會(huì)，公開信息32條；年全年編發(fā)《政府公報(bào)》12期，公開信息430條；同時(shí)我市還創(chuàng)新《政府公報(bào)》的發(fā)行方式，擴(kuò)大發(fā)放范圍，把《政府公報(bào)》放置到郵政報(bào)刊亭、賓館、圖書館等處，向社會(huì)免費(fèi)贈(zèng)閱；在政府門戶網(wǎng)站上，建立了政府公報(bào)專題網(wǎng)頁，及時(shí)向社會(huì)公開政府信息，豐富和拓展政府信息公開渠道。
三、依申請(qǐng)公開情況
公民、法人或者其他組織依照《條例》第十三條規(guī)定向行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)獲取政府信息的，一般采用書面形式（包括數(shù)據(jù)電文形式）申請(qǐng)，政府信息公開申請(qǐng)的格式文本可以在市政府門戶網(wǎng)站下載；采用書面形式確有困難的，申請(qǐng)人可以口頭提出，由受理該申請(qǐng)的行政機(jī)關(guān)代為填寫政府信息公開申請(qǐng)。年度，我市未發(fā)現(xiàn)公民、法人或者其他組織向任何行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)公開政府信息的情況。主要原因是：
（一）我市政府信息公開范圍廣、數(shù)量多，公民、法人或者其他組織對(duì)政府信息的需求多數(shù)能夠通過查閱政府主動(dòng)公開的信息獲取。
（二）公民、法人或者其他組織對(duì)《條例》賦予的信息查閱權(quán)知之甚少或心存疑慮，不愿意以提交查閱申請(qǐng)的方式獲取政府信息。
（三）少數(shù)公民維護(hù)自身合法知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)、參與權(quán)的意識(shí)比較淡薄，即使在生產(chǎn)、生活、工作中確需查閱政府信息，也不敢向行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)獲取相關(guān)信息資料。
四、依申請(qǐng)政府信息公開收費(fèi)及公開收取的費(fèi)用情況
《條例》規(guī)定，行政機(jī)關(guān)依申請(qǐng)?zhí)峁┱畔?，除可以收取檢索、復(fù)制、郵寄等成本費(fèi)用外，不得收取其他費(fèi)用。市人民政府未發(fā)現(xiàn)所屬行政機(jī)關(guān)通過其他組織、個(gè)人以有償服務(wù)方式提供政府信息的情形和相關(guān)舉報(bào)。年度，我市未發(fā)現(xiàn)公民、法人或者其他組織向任何行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)公開政府信息的行為，因而未收取涉及政府信息公開申請(qǐng)的任何費(fèi)用。
五、申請(qǐng)行政復(fù)議、行政訴訟情況
年度，我市未發(fā)現(xiàn)公民、法人或者其他組織向任何行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)公開政府信息的行為，因而沒有因不服政府信息公開方面的行政行為而申請(qǐng)行政復(fù)議、提起行政訴訟或者提出申訴的案例。
六、存在的主要問題和下步工作要點(diǎn)
我市政府信息公開工作仍存在一些問題：一是公民、法人和其他組織對(duì)政府信息依申請(qǐng)公開規(guī)程了解不夠透徹，有關(guān)政府信息管理部門對(duì)該項(xiàng)工作理解也不到位，目前還沒有收到政府信息公開申請(qǐng)情況。二是信息公開的內(nèi)容有待深化。如政府信息公開服務(wù)中心文件資料收集不夠齊全、服務(wù)方式比較單一等。三是政府信息公開基礎(chǔ)性工作亟待加強(qiáng)。年，市人民政府將按照國務(wù)院和省政府的要求，繼續(xù)推進(jìn)政府信息公開，突出抓好四個(gè)工作要點(diǎn)：
（一）深化公開內(nèi)容。以社會(huì)關(guān)注度高、公共利益大的政府信息作為突破口，推進(jìn)制定不同領(lǐng)域的政府信息的公開內(nèi)容細(xì)則；推行重大決定草案公開工作。
（二）規(guī)范工作流程。進(jìn)一步梳理所掌握的政府信息，及時(shí)提供，定期維護(hù)，確保政府信息公開工作能按照既定的工作流程有效運(yùn)作，公眾能夠方便查詢。
根據(jù)市局工作安排，我有幸被委派至**市工商局**區(qū)分局參加為期20天的工作學(xué)習(xí)(7月3日至7月23日
)，感觸很深。在基層工商所跟班作業(yè)中，親眼目睹、親身體驗(yàn)了該局在規(guī)范化、信息化建設(shè)中，在實(shí)用性和可操作性原則指導(dǎo)下，構(gòu)筑起以重要商品電子備案監(jiān)管查詢系統(tǒng)為主線和亮點(diǎn)的綜合業(yè)務(wù)軟件操作系統(tǒng)，涵蓋了工商部門日常監(jiān)管中諸如收繳分離(銀行繳費(fèi))、清理無照(行政預(yù)警)、案件查處、12315消費(fèi)者投訴舉報(bào)以及上傳下達(dá)業(yè)務(wù)工作等，達(dá)到了較精確管理統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，降低了行政成本，提升了執(zhí)法效能。同時(shí)，在與該局同仁交流中，讓我收獲了有益的管理理念，領(lǐng)略了扎實(shí)的工作作風(fēng)，感受到濃厚的學(xué)習(xí)氛圍和集思廣益、博采眾長(zhǎng)的科學(xué)學(xué)風(fēng)。該局以營造信息化手段為平臺(tái)，打造一支“學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、效能型、廉潔型、法制型”新型工商隊(duì)伍由此可見一般。
一、構(gòu)建重要商品電子備案監(jiān)管查詢系統(tǒng)，促進(jìn)職能到位。
1、指導(dǎo)思想。如何監(jiān)管社會(huì)主義大市場(chǎng)流通領(lǐng)域?工商部門執(zhí)行的法律較為繁雜，部分職能與其他行政執(zhí)法主體相互交叉，從阜陽假奶粉案到近期“齊二藥”假藥案，都有工商部門干部因監(jiān)管不力而被追究刑事責(zé)任。如何充分履行監(jiān)管職責(zé)，避免成為“高?！毙袠I(yè)，成為擺在工商部門新的課題?！澳悴粸?，無所作為;你作為，事在人為?！?*區(qū)分局敏銳地察覺到：靠過去一成不變的傳統(tǒng)工作模式去監(jiān)管大市場(chǎng)、大流通已經(jīng)跟不上形式的發(fā)展和要求，只有依托信息化科技手段才能解決目前面臨的難題。該局樹立可持續(xù)發(fā)展的科學(xué)理念，堅(jiān)持機(jī)制與技術(shù)有機(jī)結(jié)合，想方設(shè)法節(jié)約開發(fā)成本，創(chuàng)新監(jiān)管方式，適時(shí)選擇《工商行政管理所食品安全監(jiān)督管理工作規(guī)范》(下簡(jiǎn)稱《工作規(guī)范》)為鍥入點(diǎn)，不斷深化食品安全監(jiān)管工作。
2、名稱含義。“備案”是針對(duì)“經(jīng)營者”的，是食品經(jīng)營者自律行為，《工作規(guī)范》中明確指出食品經(jīng)營者7項(xiàng)自律制度;“查詢”是針對(duì)消費(fèi)者的，充分保障消費(fèi)者知情權(quán)，從而能夠做到“明明白白”消費(fèi)，“監(jiān)管”是針對(duì)執(zhí)法部門的，《工作規(guī)范》中規(guī)定了“六查六看”的市場(chǎng)巡查職責(zé)。該系統(tǒng)充分發(fā)揮了“執(zhí)法部門監(jiān)管”、“經(jīng)營者自律”、“消費(fèi)者參與”三位一體的綜合管理模式。該系統(tǒng)實(shí)施運(yùn)用使社會(huì)和群眾滿意度提高了，在前不久全省食品安全群眾滿意度測(cè)評(píng)中，**名列第一，電子備案工作發(fā)揮了重要作用，功不可沒。
管精確度。雀巢可謂經(jīng)過了qs認(rèn)證，但還是出現(xiàn)問題，如果要追究的話，質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門豈不是要負(fù)責(zé)?
5、前景和效益。該局準(zhǔn)備在現(xiàn)有信息化水平上，通過技術(shù)手段提高食品經(jīng)營者備案數(shù)據(jù)精確性，巡查人員負(fù)責(zé)對(duì)尚未實(shí)行電子備案、仍停留在手工書式備案以及偏遠(yuǎn)的經(jīng)營者加強(qiáng)巡查力度，用特制掃描槍將其上架食品進(jìn)行信息采集，發(fā)現(xiàn)未備案食品要求立即下柜，用技術(shù)手段逐步淘汰手工書式備案;進(jìn)一步構(gòu)建、完善數(shù)據(jù)庫，將有機(jī)食品、綠色食品以及經(jīng)過質(zhì)量認(rèn)證食品相關(guān)信息全部采集，錄入數(shù)據(jù)庫，使基層工商所人員在日常巡查中，用掃描槍掃描相關(guān)食品，第一時(shí)間就可獲知是不是冒用認(rèn)證標(biāo)志食品，增加了案源。該局運(yùn)用的這套軟件系統(tǒng)，還可以帶來廣闊的市場(chǎng)效益：如廣告收益和查詢效益。
**區(qū)工商分局電子備案系統(tǒng)的成功運(yùn)用，解決了執(zhí)法主體與市場(chǎng)主體在數(shù)量上嚴(yán)重失衡的矛盾，使巡查人員從低效、重復(fù)勞動(dòng)中解脫出來。在此基礎(chǔ)上，該局又提出食品安全工作“五進(jìn)”工程，即進(jìn)商場(chǎng)超市、進(jìn)農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村，各項(xiàng)活動(dòng)開展得有聲有色。
二、這次受市局指派到**區(qū)工商分局工作學(xué)習(xí)，因沒帶指定的課題，還想多談一些自己的所見所聞。
共有19個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，總?cè)丝?18.3萬人,縣總面積2054平方公里。管轄省道161公里，重要縣道119.781公里，鄉(xiāng)道和村道1533公里。二級(jí)公路四條共208公里，三級(jí)公路213公里，四級(jí)公路1661公里?？h共成立5個(gè)公路巡邏民警中隊(duì)，擔(dān)負(fù)著維護(hù)全縣道路交通治安秩序、糾正和獎(jiǎng)勵(lì)交通違法行為、處置交通事故、堵截逃犯、預(yù)防和先期處置發(fā)生在公路上的違法犯罪活動(dòng)等任務(wù)，為保證全縣路暢民安，發(fā)揮了巨大的作用。近年來,大隊(duì)以“三基”工程建設(shè)為契機(jī)，大力加強(qiáng)公路巡邏民警中隊(duì)的正規(guī)化建設(shè)，取得了一定的成果，但同時(shí)也存在一些不容忽視的問題，影響了中隊(duì)正規(guī)化建設(shè)的進(jìn)程，現(xiàn)將調(diào)研情況演講如下：
一、近年來的主要工作情況
一搞好警力配置。
為從源頭上提高公路巡邏民警中隊(duì)人員的素質(zhì)，近年來。大隊(duì)積極爭(zhēng)取局黨委支持，堅(jiān)持能者上、平者讓、庸者下的原則，實(shí)行競(jìng)聘上崗，雙向選擇，從全局范圍內(nèi)選拔了一批年富力強(qiáng)、素質(zhì)較高的骨干力量調(diào)整空虛到公路中隊(duì)，切實(shí)增強(qiáng)一線力量，堅(jiān)決把一批不適合、不勝任交警崗位的民警調(diào)整進(jìn)去。大隊(duì)將從縣局選調(diào)的24名正式民警以及16名部隊(duì)退伍人員全部分配到公路中隊(duì)，將路面原有的合同制民警全部抽回到城區(qū)中隊(duì)。同時(shí)對(duì)交警大隊(duì)的非警人員隊(duì)伍進(jìn)行教育培訓(xùn)、嚴(yán)格考核，結(jié)合日常工作情況，對(duì)有明顯違紀(jì)違規(guī)行為或群眾反應(yīng)強(qiáng)烈的人員，依據(jù)有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)決予以清退。對(duì)屬交警大隊(duì)自聘的和原來因違紀(jì)違規(guī)被研究解雇未落實(shí)的堅(jiān)決予以解雇。通過調(diào)整，使交警大隊(duì)正式民警由原來的45名增加到現(xiàn)在65名，非警人員由原來的99人精簡(jiǎn)到現(xiàn)在75人，全面優(yōu)化了隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。
二強(qiáng)化職能。
大隊(duì)沒有一個(gè)中隊(duì)有營房隊(duì)址，以前。中隊(duì)的規(guī)范化建設(shè)嚴(yán)重滯后，為此，大隊(duì)積極爭(zhēng)取省交警總隊(duì)、市交警支隊(duì)和縣委縣政府的支持，千方百計(jì)籌措資金300余萬元于底同時(shí)建成大路、尹集、黃灣三個(gè)規(guī)范化的公路巡邏交警中隊(duì)營房，對(duì)界溝交警中隊(duì)辦公樓也進(jìn)行了改造。各公路中隊(duì)設(shè)置了辦公室、值班室、檔案室、設(shè)備控制室等，新建了食堂、菜地、娛樂室、浴室、圖書室等“五小”工程;中隊(duì)值班室配備了供駕駛?cè)瞬樵冇玫挠?jì)算機(jī)，并放置了供群眾使用的桌椅、紙筆和茶水;大隊(duì)在中隊(duì)門前統(tǒng)一設(shè)置了標(biāo)識(shí)牌，并安裝了夜間警燈，隊(duì)址公路兩側(cè)雙向300米設(shè)置了標(biāo)志牌，注明了隊(duì)名、方位及報(bào)警電話，統(tǒng)一外觀標(biāo)識(shí)，方便了服務(wù)群眾;同時(shí)加大了對(duì)中隊(duì)執(zhí)勤執(zhí)法裝備的科技投入，為每名執(zhí)勤民警中都配備了一部數(shù)碼相機(jī)、錄音筆和一臺(tái)計(jì)算機(jī)、打印機(jī)，計(jì)算機(jī)全部接入公安網(wǎng)。為中隊(duì)開通了外線與內(nèi)線電話，建立了大隊(duì)與中隊(duì)的無線通訊基地臺(tái)，為每臺(tái)執(zhí)勤車輛全部裝上車載臺(tái)，為每名執(zhí)勤民警全部配備了手持對(duì)講機(jī)，截止目前，大隊(duì)現(xiàn)有執(zhí)勤車輛30臺(tái)，對(duì)講機(jī)42部，無線車載臺(tái)26臺(tái)，錄音筆28支，數(shù)碼相機(jī)27部，攝像機(jī)19部，酒精測(cè)試儀6部，雷達(dá)測(cè)速儀2部，單警裝備65套，防彈背心8件，阻車器4個(gè)，破胎攔截器2部，電腦72臺(tái)，硬件全部超標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到要求，切實(shí)增強(qiáng)了公路中隊(duì)科技應(yīng)用水平，提高了戰(zhàn)斗力。
三強(qiáng)化基礎(chǔ)“軟件”推進(jìn)中隊(duì)正規(guī)化建設(shè)
大隊(duì)將各項(xiàng)規(guī)范細(xì)化分解到崗責(zé)中，依照公安部“一所一隊(duì)一崗位”正規(guī)化建設(shè)規(guī)范。落實(shí)到行動(dòng)中，每月檢查通報(bào)一次，切實(shí)強(qiáng)化中隊(duì)的軟件”建設(shè)。一是加強(qiáng)信息平臺(tái)建設(shè)。借助全省交警信息平臺(tái)系統(tǒng)，大隊(duì)要求全體民警全部要會(huì)使用公安信息網(wǎng)，尤其是中隊(duì)長(zhǎng)以上的干部要在熟練使用公安信息網(wǎng)的前提下，掌握本轄區(qū)的基本情況，交通流量、道路狀況、事故多發(fā)路段等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，要利用信息平臺(tái)建立文字臺(tái)帳和圖表等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，將這些內(nèi)容全部錄入中隊(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中，做到底數(shù)清、情況明，并進(jìn)行科學(xué)的分析，明確轄區(qū)內(nèi)的重點(diǎn)路段、重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)車輛、重點(diǎn)交通違法行為，以“警力跟著車流走，警力跟著隱患走”車流變勤務(wù)模式變，氣候路況變勤務(wù)預(yù)案變”原則，制定相應(yīng)的勤務(wù)工作方案，切實(shí)提高交通勤務(wù)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。二是建立中隊(duì)正規(guī)化建設(shè)臺(tái)帳。對(duì)照公安部《交警中隊(duì)正規(guī)化建設(shè)規(guī)范》大隊(duì)列出交警中隊(duì)所需建立的各類紙質(zhì)臺(tái)帳和電子臺(tái)帳，并將各類臺(tái)帳所應(yīng)包含的具體內(nèi)容和建立要求制作成文下發(fā)各中隊(duì)。具體包括每日勤務(wù)講評(píng)、每周勤務(wù)例會(huì)、每周轄區(qū)交通平安形勢(shì)分析、每周政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、每月民警思想狀況分析等各類制度和《公路巡邏民警中隊(duì)日志》公路接警案件移送書》值班記錄簿》接處警登記簿》案件移交登記簿》中隊(duì)隊(duì)務(wù)會(huì)記錄簿》民警個(gè)人執(zhí)勤執(zhí)法檔案》等各類登記簿冊(cè)。大隊(duì)每月對(duì)中隊(duì)正規(guī)化建設(shè)臺(tái)帳進(jìn)行一次督查，督促完善。目前，各中隊(duì)均按要求建立了規(guī)范的臺(tái)帳，為中隊(duì)正規(guī)化建設(shè)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
四強(qiáng)化日常管理。
及時(shí)調(diào)整勤務(wù)制度，一是各公路中隊(duì)結(jié)合轄區(qū)交通事故狀況。維護(hù)公路交通秩序和治安秩序。大隊(duì)實(shí)行每月例會(huì)制度，由事故中
提出有針對(duì)性的建議和對(duì)策，隊(duì)把每月事故情況詳細(xì)通報(bào)給各公路中隊(duì)。共同分析影響交通秩序的主要因素和管理工作中存在單薄環(huán)節(jié)，積極堵塞管理漏洞，及時(shí)調(diào)整工作部署。二是大力開展交通秩序集中整治，以來相繼開展了預(yù)防重特大道路交通事故專項(xiàng)整治”嚴(yán)重違法行為專項(xiàng)整治”報(bào)廢車和未定期檢驗(yàn)機(jī)動(dòng)車專項(xiàng)整治”百日會(huì)戰(zhàn)”和“決戰(zhàn)70天集中整治活動(dòng)”客車超員專項(xiàng)整治”奧運(yùn)交通平安攻堅(jiān)戰(zhàn)”集中整治嚴(yán)重交通違法行為等各類專項(xiàng)整治活動(dòng)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，有效扭轉(zhuǎn)了交通事故頻發(fā)的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)。三是大力開展“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)，建立交通平安宣傳教育的長(zhǎng)效機(jī)制，提高廣大交通參與者遵紀(jì)守法的自覺性。
五苦練基本功。
大專以上文化55人，大隊(duì)現(xiàn)有民警65人。平均年齡41歲。近年來，通過狠抓民警工作、學(xué)習(xí)、生活素質(zhì)的養(yǎng)成教育，實(shí)現(xiàn)了向素質(zhì)要警力、向紀(jì)律要戰(zhàn)斗力、向工作要群眾滿意率的目標(biāo)。
一是嚴(yán)格執(zhí)行《內(nèi)務(wù)條令》內(nèi)務(wù)管理正規(guī)化。交警中隊(duì)的正規(guī)化建設(shè)。為各中隊(duì)統(tǒng)一制定了各項(xiàng)規(guī)章制度，中隊(duì)院內(nèi)醒目位置設(shè)立了警務(wù)公開欄和交通平安宣傳欄，公開民警的照片、姓名、警號(hào)、崗位職責(zé)等內(nèi)容;公開有關(guān)法律法規(guī)、獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)范、辦事順序和各項(xiàng)規(guī)章制度;建立政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、內(nèi)務(wù)條令學(xué)習(xí)、警示教育、崗位練兵、績(jī)效考核等制度和臺(tái)帳。內(nèi)務(wù)管理軍事化，中隊(duì)面貌發(fā)生了根本性的變化。
二是加強(qiáng)隊(duì)伍的正規(guī)化建設(shè)。大隊(duì)把素質(zhì)養(yǎng)成教育當(dāng)成重要內(nèi)容來抓。執(zhí)勤訓(xùn)練后有講評(píng)，開會(huì)、學(xué)習(xí)、執(zhí)勤、訓(xùn)練、內(nèi)務(wù)衛(wèi)生全部形成制度化。開始，為提高中隊(duì)民警的業(yè)務(wù)能力，大隊(duì)開展法律法規(guī)一口清活動(dòng)，組織民警強(qiáng)化基本知識(shí)、技能訓(xùn)練和實(shí)戰(zhàn)身手訓(xùn)練，大隊(duì)還編印了交警常用法律法規(guī)匯編》中隊(duì)民警每人一本，自開展“一口清”培訓(xùn)活動(dòng)以來，中隊(duì)的執(zhí)法質(zhì)量明顯提高，交通秩序明顯好轉(zhuǎn)。
二、當(dāng)前公路巡邏民警中隊(duì)建設(shè)存在主要問題
縣公路巡邏民警中隊(duì)隊(duì)伍建設(shè)形勢(shì)不容樂觀，從當(dāng)前情況看。隊(duì)伍中還存在一些不容忽視的問題，主要有以下幾個(gè)方面：
合理布局。公路中隊(duì)一般東、中部地區(qū)按1個(gè)中隊(duì)管轄2至4個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的規(guī)范設(shè)置。大隊(duì)現(xiàn)有公路中隊(duì)5個(gè)，一是機(jī)構(gòu)設(shè)置不能滿足現(xiàn)有交通管理任務(wù)的需要。根據(jù)公安部《交警隊(duì)正規(guī)化建設(shè)規(guī)范》第三條規(guī)定：交警隊(duì)的設(shè)置應(yīng)當(dāng)依照行政區(qū)劃、道路里程、交通流量、機(jī)動(dòng)車保有量和道路交通、治安管理任務(wù)進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃。需管轄全縣19個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，其中界溝中隊(duì)和晏路中隊(duì)管轄三個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，尹集中隊(duì)管轄6個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，大路中隊(duì)管轄甚至達(dá)到7個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出公安部設(shè)置的規(guī)范，管理難免存在死角和盲點(diǎn)，導(dǎo)致局部縣鄉(xiāng)道路失管失控。
各位領(lǐng)導(dǎo)：
5年來，我局人事教育工作在縣政府和市局人教科的領(lǐng)導(dǎo)下，通過健全完善各項(xiàng)制度，創(chuàng)新機(jī)制，強(qiáng)化措施，增強(qiáng)了干部隊(duì)伍的生機(jī)與活力，調(diào)動(dòng)和發(fā)揮了廣大干部職工的工作積極性和主動(dòng)性，有力地促進(jìn)和保證了各項(xiàng)任務(wù)的完成。
一、干部教育培訓(xùn)工作的開展情況
我局先后制定出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)干部職工教育培訓(xùn)管理的意見》、《××縣勞動(dòng)保障系統(tǒng)教育培訓(xùn)學(xué)員量化考核辦法》和《教育培訓(xùn)工作評(píng)估辦法》，建立健全了學(xué)習(xí)制度、人員素質(zhì)測(cè)評(píng)辦法。形成了有利于培養(yǎng)和教育勞動(dòng)保障干部的工作機(jī)制。
在培訓(xùn)內(nèi)容上。一是采取思想作風(fēng)教育和職業(yè)道德教育結(jié)合的原則，抓好政治理論培訓(xùn)。二是以法律基礎(chǔ)、公共行政、公共政策等作為基礎(chǔ)內(nèi)容，抓好法制培訓(xùn)。選派干部參加了縣委組織部和市勞動(dòng)保障局組織的培訓(xùn),組織135名同志參加了《公務(wù)員法》、《行政許可法》學(xué)習(xí)及考試,同時(shí)組隊(duì)參加了縣委組織部、宣傳部組織的《公務(wù)員法》知識(shí)競(jìng)賽、《行政許可法》知識(shí)競(jìng)賽、并分別獲二等獎(jiǎng)和三等獎(jiǎng)。三是抓好更新知識(shí)培訓(xùn)。主要包括電子政務(wù)、現(xiàn)代管理技能等知識(shí)的更新。四是加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。相繼組織了信息系統(tǒng)管理員軟件培訓(xùn)、計(jì)算機(jī)基本操作知識(shí)培訓(xùn)、勞動(dòng)保障系統(tǒng)軟件應(yīng)用操作培訓(xùn)。舉辦了5期勞動(dòng)保障政策培訓(xùn)班,培訓(xùn)內(nèi)容包括勞動(dòng)法、社會(huì)保障法律法規(guī)等。
在培訓(xùn)方式上，通過實(shí)施崗位培訓(xùn)、舉辦學(xué)習(xí)班、舉辦專題講座、開展主題教育、組織集中研討與個(gè)人自學(xué)等多種形式，開展富有成效的理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并積極引導(dǎo)干部職工利用業(yè)余時(shí)間積極參加各類社會(huì)化培訓(xùn)。另外，我局班子成員每年開兩次民主生活會(huì)，局機(jī)關(guān)干部和二級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每周一舉行的例會(huì)，也是重要的培訓(xùn)方式。
五年來，我局政治理論培訓(xùn)3000人次；新技能培訓(xùn)3000人次；業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)2600人次，其中一般公務(wù)員600人次，專業(yè)技術(shù)人員2000人次。
二、開展干部教育培訓(xùn)工作中的做法和經(jīng)驗(yàn)
（一）、構(gòu)建科學(xué)合理的教育培訓(xùn)內(nèi)容體系
我局把貫徹“三個(gè)代表”重要思想和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)、加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)和先進(jìn)性教育的要求，落實(shí)到干部教育培訓(xùn)課程和教材中去，不斷豐富和完善以政治理論學(xué)習(xí)、法制培訓(xùn)、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和新技能訓(xùn)練為基本框架的干部職工能力素質(zhì)培訓(xùn)內(nèi)容體系，并根據(jù)形勢(shì)發(fā)展需要適時(shí)更新培訓(xùn)內(nèi)容。我局把全國干部學(xué)習(xí)讀本、專業(yè)知識(shí)讀本等統(tǒng)編教材作為干部學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基本教材，同時(shí)編寫了具有××縣勞動(dòng)保障工作特色的培訓(xùn)教材以及其它適合不同教育培訓(xùn)對(duì)象特點(diǎn)的教材，努力體現(xiàn)教育培訓(xùn)內(nèi)容和教材的時(shí)代性和針對(duì)性。
（二）、構(gòu)建優(yōu)質(zhì)規(guī)范的教育培訓(xùn)方法體系
正確把握干部教育培訓(xùn)教學(xué)方式的多元化發(fā)展趨勢(shì)，積極探索現(xiàn)代培訓(xùn)方法，根據(jù)不同層次和類別干部的特點(diǎn)，選擇相應(yīng)教育培訓(xùn)方法，綜合運(yùn)用講授式、研究式、案例式、模擬式、體驗(yàn)式、現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)等教學(xué)方法，增強(qiáng)培訓(xùn)的感染力和實(shí)效性。
（三）、構(gòu)建切實(shí)可行的教育培訓(xùn)考核制度體系
我局建立和完善了干部職工教育培訓(xùn)考核制度，強(qiáng)化了干部教育培訓(xùn)的激勵(lì)約束機(jī)制；全面推行干部職工學(xué)習(xí)培訓(xùn)學(xué)分制考評(píng)管理，對(duì)干部職工參加上級(jí)業(yè)務(wù)部門學(xué)習(xí)、組織和人事部門培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)和學(xué)歷學(xué)位教育，實(shí)行學(xué)分制定量考核和管理，把參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況作為考核和評(píng)價(jià)干部職工的重要內(nèi)容。干部職工年底考評(píng)時(shí)，把本人參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況作為重要內(nèi)容，把考核結(jié)果作為衡量干部職工思想政治素質(zhì)和能力素質(zhì)的重要內(nèi)容，作為干部職工使用和獎(jiǎng)懲的重要依據(jù)。
（四）、構(gòu)建富有成效的教育培訓(xùn)保障體系
在師資隊(duì)伍建設(shè)方面，首先任命本部門業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的人員為教師，任命的教師經(jīng)常參加上級(jí)業(yè)務(wù)部門培訓(xùn)進(jìn)修，開闊視野，提高知識(shí)水平和授課水平。5年來，我局共任命教師15名；其次，聘請(qǐng)高校學(xué)者、上級(jí)業(yè)務(wù)部門專家、領(lǐng)導(dǎo)干部、作為兼職客座教授。再次，依托網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行網(wǎng)上學(xué)習(xí)，有效利用現(xiàn)有培訓(xùn)資源，實(shí)現(xiàn)資源共享。
在學(xué)習(xí)資料編寫、收集方面，首先把全國干部學(xué)習(xí)讀本、專業(yè)知識(shí)讀本等統(tǒng)編教材作為基本教材。如《公共基礎(chǔ)知識(shí)》、《河南省干部法律知識(shí)讀本》、《中國勞動(dòng)保障報(bào)》及社會(huì)保障雜志等。其次，編寫具有勞動(dòng)保障工作特色的培訓(xùn)教材。我局相繼編寫了《勞動(dòng)保障干部知識(shí)讀本》、各年度《勞動(dòng)保障法律法規(guī)匯編》等十幾種學(xué)習(xí)材料。第三，網(wǎng)上收集適合不同教育培訓(xùn)對(duì)象特點(diǎn)的教材。
在培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)保障方面，我局保證干部教育培訓(xùn)的基本經(jīng)費(fèi)，努力改善干部教育培訓(xùn)條件。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)教育培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)使用的管理，提高經(jīng)費(fèi)的使用效益。
三、存在的主要問題和解決思路
第一，培訓(xùn)條件有限。缺少較為穩(wěn)健的可行的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃和必要的辦學(xué)設(shè)備，不能全方位采取電化教育、計(jì)算機(jī)等多媒體手段開展教學(xué)；另外，沒有教師編制、業(yè)務(wù)尖子常常工作繁忙，有時(shí)不能保證培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)質(zhì)量；資金來源的限制，使干部教育培訓(xùn)工作從總體看還沒有擺脫普通教育的教學(xué)模式，難以適應(yīng)受訓(xùn)干部在專業(yè)位置、培訓(xùn)內(nèi)容、教學(xué)方法等方面的特殊需要。解決思路是想方設(shè)法落實(shí)培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)，更新培訓(xùn)設(shè)施，搞好教育培訓(xùn)基礎(chǔ)性建設(shè)。選擇成本低、見效快的培訓(xùn)項(xiàng)目，納入培訓(xùn)計(jì)劃。
第二，部分人員思想認(rèn)識(shí)不到位。個(gè)別局屬單位抓干部教育培訓(xùn)的主動(dòng)性沒有真正調(diào)動(dòng)起來。一些干部思想觀念陳舊落后，安于現(xiàn)狀，缺乏學(xué)習(xí)的自覺性。解決思路是把觀念創(chuàng)新放在首位。一是要教育引導(dǎo)廣大干部職工自覺樹立“終身教育”的新觀念，把教育培訓(xùn)作為終生學(xué)習(xí)的“加油站”，切實(shí)從思想上解決“學(xué)什么，怎么學(xué)”的問題，增強(qiáng)學(xué)習(xí)的緊迫性、主動(dòng)性。
四、機(jī)構(gòu)建設(shè)方面情況
理順勞動(dòng)保障職能方面，我局按照“轉(zhuǎn)變職能、履順關(guān)系、強(qiáng)化服務(wù)、精干高效”的總體要求，對(duì)局機(jī)關(guān)各股室及二級(jí)機(jī)構(gòu)的職能都逐條逐項(xiàng)進(jìn)行了核對(duì)。明確了各股室、二級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任和職權(quán)，建立了行政執(zhí)法責(zé)任制，形成了責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一的工作模式。建立和完善了符合××縣情、與××縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展相配套的勞動(dòng)保障工作制度，提高了工作效能。
加強(qiáng)勞動(dòng)保障機(jī)構(gòu)建設(shè)方面，我縣建立與健全了七個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動(dòng)保障事務(wù)所，成立了××縣下崗失業(yè)人員小額貸款擔(dān)保中心，明確了職能，落實(shí)了人員和工作經(jīng)費(fèi)、建立了上下聯(lián)通的信息網(wǎng)絡(luò)，在當(dāng)前就業(yè)和再就業(yè)工作任務(wù)比較緊迫的情況下，切實(shí)發(fā)揮了就業(yè)和社會(huì)保障方面的服務(wù)功能。
改善人員結(jié)構(gòu)方面，我局通過培訓(xùn)和鼓勵(lì)自學(xué)的方式優(yōu)化了我局人員的文憑結(jié)構(gòu)，據(jù)2006年初統(tǒng)計(jì)，我局123名干部職工中，本科以上學(xué)歷25人，大專學(xué)歷73人。大專以上學(xué)歷占全部人員的80%。我局干部職工年齡結(jié)構(gòu)也有所改善。2006年初，我局35歲以下人員74人、36—45歲人員28人、46歲以上人員21人，45歲以下人員占全部人員的83%。
加強(qiáng)信息化建設(shè)方面，我局加強(qiáng)信息化建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行資源整合。購置了20臺(tái)電腦，并配備了信息管理軟件，各單位電腦全部連入了互聯(lián)網(wǎng)，形成了以局微機(jī)室為中心的信息管理系統(tǒng)，并做好了信息管理員的培訓(xùn)，5年來培訓(xùn)信息管理員17名，加大了信息管理的力度。
五、下一步的打算
下一步，我局要協(xié)調(diào)信息化建設(shè)資金，籌建××縣勞動(dòng)保障信息網(wǎng)，并著手勞動(dòng)保障所的信息化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，對(duì)信息管理員也要加大力度培訓(xùn)。
在年輕干部培養(yǎng)方面，要堅(jiān)持把年輕干部放到有利于其成長(zhǎng)和發(fā)揮作用的工作崗位進(jìn)行培養(yǎng)鍛煉，并有意識(shí)地讓年輕干部在現(xiàn)職崗位上多承擔(dān)一些急難險(xiǎn)重任務(wù)，通過早壓擔(dān)子、多壓擔(dān)子、壓重?fù)?dān)子，幫助他們?cè)诠ぷ髦袚P(yáng)長(zhǎng)補(bǔ)短，加快成長(zhǎng)。
關(guān)鍵詞：銀行業(yè)；高管人員；任職資格；監(jiān)管
文章編號(hào)：1003-4625(2009)07-0111-04 中圖分類號(hào)：F832.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
銀監(jiān)會(huì)2006年初頒布了《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等行政許可方面的監(jiān)管法規(guī)，為銀行監(jiān)管部門實(shí)施高管人員市場(chǎng)準(zhǔn)入行政許可事項(xiàng)提供法規(guī)依據(jù)；使高管人員任職資格監(jiān)管工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。但是，比較國際上銀行高管人員任職資格監(jiān)管的先進(jìn)做法，目前我們對(duì)銀行高管人員任職資格審核和履職監(jiān)管方面還不盡完善，監(jiān)管有效性有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。
一、國際上高管人員任職資格監(jiān)管方面的經(jīng)驗(yàn)
在美國，注冊(cè)新銀行機(jī)構(gòu)時(shí)推薦擬任高管人員必須考慮其銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、其他商務(wù)經(jīng)歷及財(cái)務(wù)來源狀況等方面；同時(shí)，為人正直、誠信和有責(zé)任感等良好品行是非常重要的條件。金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)擬任人進(jìn)行背景調(diào)查的工作相當(dāng)細(xì)致，包括過去是否存在違法行為和不道德行為，以及是否具備穩(wěn)健經(jīng)營銀行的經(jīng)歷或經(jīng)驗(yàn)。
在新加坡，銀行高管人員的產(chǎn)生須經(jīng)過兩名社會(huì)名望很高的業(yè)內(nèi)知名人士的推薦，還須經(jīng)過商業(yè)銀行董事會(huì)的同意。高管人員的稽核工作由審計(jì)部門完成，審計(jì)部門直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，具備很高的獨(dú)立性。董事會(huì)內(nèi)部通常還設(shè)立一個(gè)提名委員會(huì)，負(fù)責(zé)討論和確定銀行主要管理人員的提名及相關(guān)事宜。高管人員在得到新加坡金融管理局批準(zhǔn)后方可上任。
在香港地區(qū)，香港金管局對(duì)銀行董事、高管人員除在學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等方面嚴(yán)格審查外，還非常重視對(duì)其道德操守的審查，主要審查其是否存在不良記錄，包括是否受到監(jiān)管部門的處罰、公開譴責(zé)等。如果存在不良記錄，金管局一般不會(huì)同意其擔(dān)任高管人員。
二、我國在高管人員任職資格監(jiān)管中存在的問題
對(duì)比國際上的做法，我國在高管任職資格監(jiān)管方面還存在著與新的監(jiān)管理念和要求不適應(yīng)之處，一定程度上影響了對(duì)高管人員監(jiān)管的有效性。
(一)高管人員信息共享機(jī)制尚未建立
目前，銀監(jiān)會(huì)雖然已在監(jiān)管部門推廣應(yīng)用“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高管人員監(jiān)督管理系統(tǒng)”，但從使用情況看，系統(tǒng)采集的高管信息僅限于金融機(jī)構(gòu)申報(bào)高管任職資格審核時(shí)的高管基本信息，日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)高管人員以及銀行從業(yè)人員的不良記錄無法及時(shí)采集導(dǎo)入系統(tǒng)中；同時(shí)，由于該系統(tǒng)用戶權(quán)限的限制，不同用戶通過該系統(tǒng)所能掌握的高管人員信息是有限的。從商業(yè)銀行角度看，由于銀行間信息交流共享機(jī)制未建立，金融機(jī)構(gòu)對(duì)有不良記錄的高管人員的約束未形成合力，一些有“污點(diǎn)”的高管人員在商業(yè)銀行未做出準(zhǔn)確結(jié)論前離職，而另一些銀行未經(jīng)嚴(yán)格審查就聘任其為高管并向監(jiān)管部門申報(bào)。因此，在任職資格監(jiān)管環(huán)節(jié)上容易出現(xiàn)盲點(diǎn)，給有不良記錄的人提供逃避處罰的機(jī)會(huì)。
(二)任職資格審核缺乏統(tǒng)一、量化的標(biāo)準(zhǔn)
《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的頒布對(duì)高管任職資格所應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限等方面“硬條件”制定了明確的標(biāo)準(zhǔn)，但對(duì)品行、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力等方面“軟條件”未制定可執(zhí)行、可量化的標(biāo)準(zhǔn)，給監(jiān)管部門較大自由裁量權(quán)，審核過程中存在較大的彈性空間。目前，各地監(jiān)管部門進(jìn)行高管任職資格審核過程中，對(duì)商業(yè)銀行高管人員知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力的考核采取不同的方式，考核內(nèi)容、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核尺度均由各地監(jiān)管部門自行選擇，對(duì)于考核方式是否科學(xué)、考核內(nèi)容是否合適、考核標(biāo)準(zhǔn)是否合理、考察結(jié)果是否準(zhǔn)確并沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。因此，不同銀監(jiān)局、銀監(jiān)局不同監(jiān)管處室對(duì)商業(yè)銀行高管人員“軟條件”的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)把握都不一致，有的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)擬任高管采取考試形式核準(zhǔn)，有的采取監(jiān)管談話形式核準(zhǔn)，有些則通過考試、談話綜合方式核準(zhǔn)，有的甚至只要“硬條件”具備即可通過審核。高管準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)把握各異，難以保證客觀反映擬任人的專業(yè)知識(shí)和技能的真實(shí)水平，難以保證準(zhǔn)人工作的公平、公正。
(三)審核的主動(dòng)性、全面性存在不足
現(xiàn)有高管人員任職資格審核監(jiān)管，是由申請(qǐng)人提出申請(qǐng)后，監(jiān)管部門再開展資格審查的“坐門等客”的做法。審查人員在現(xiàn)有制度條件下難以對(duì)擬任高管人員品行等方面“軟條件”有充分的了解，對(duì)其真實(shí)的情況知之甚少。同時(shí)，商業(yè)銀行常常以工作需要人事安排盡快到位為由，要求監(jiān)管部門加快審核的節(jié)奏，甚至以臨時(shí)負(fù)責(zé)人的形式讓高管人員提前到崗，實(shí)際履行高管職責(zé)后才向監(jiān)管部門申報(bào)任職資格審核。這種倒逼做法實(shí)際上使監(jiān)管部門在任職資格監(jiān)管上處于被動(dòng)位置。
在任職資格審核中，監(jiān)管部門重視自身考核了解的情況，審點(diǎn)大多停留在對(duì)從業(yè)年限、學(xué)歷、申報(bào)材料要件齊全等面上“硬條件”合規(guī)性審查，而對(duì)擬任職的高管人員“軟條件”等了解不充分、不全面，難以避免那些硬條件完全具備的庸才或存在道德風(fēng)險(xiǎn)的人混入高管隊(duì)伍。
(四)金融機(jī)構(gòu)申報(bào)材料的客觀性需改進(jìn)
多數(shù)商業(yè)銀行出于讓擬任高管人員盡快、順利地通過監(jiān)管部門任職資格審核，人事安排盡快到位以便開展工作等方面考慮，向監(jiān)管部門申報(bào)擬任人的綜合鑒定材料中對(duì)擬任人的評(píng)價(jià)通常是多肯定工作成績(jī)，對(duì)存在的不足之處反映較少甚至未提及，無法客觀、全面地評(píng)價(jià)擬任人的品行、能力、工作業(yè)績(jī)和存在的不足。同時(shí)，商業(yè)銀行在離任審計(jì)獨(dú)立性方面尚不充分，離任審計(jì)報(bào)告的客觀性受此影響。主要原因：一方面，高管人員的離任審計(jì)報(bào)告主要來自商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門，而審計(jì)部門雖然在機(jī)構(gòu)形式上基本做到獨(dú)立設(shè)置，但難以真正做到獨(dú)立履職。一些機(jī)構(gòu)對(duì)離任審計(jì)主觀認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)高管人員任期的經(jīng)營情況缺乏實(shí)事求是的態(tài)度，不能客觀公正地進(jìn)行評(píng)價(jià)，離任審計(jì)程序化、走過場(chǎng)。另一方面，各銀行對(duì)擬任高管人員的人事安排在先，離任審計(jì)在后，審計(jì)報(bào)告通常只起到對(duì)人事安排的輔助說明作用?？陀^性不足的綜合鑒定和離任審計(jì)報(bào)告作為監(jiān)管部門任職資格審核的重要依據(jù)，一定程度上造成監(jiān)管部門的判斷不準(zhǔn)確。
(五)高管人員履職監(jiān)管的有效性薄弱、退出機(jī)制尚不健全
當(dāng)前，銀行監(jiān)管部門對(duì)高管人員日常監(jiān)管主要停留在高管人員市場(chǎng)準(zhǔn)入工作方面，對(duì)高管人員履職情況的動(dòng)態(tài)監(jiān)管不足，退出機(jī)制尚不健全，主要表現(xiàn)在：沒有統(tǒng)一的、可操作性的評(píng)價(jià)指標(biāo)和量化標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)問題處理上，普遍存在處罰機(jī)構(gòu)的多，處罰高管人員的少；經(jīng)濟(jì)處罰的多，取消任職資格的少。由于對(duì)高管人員履職監(jiān)管
的有效性不足，退出機(jī)制不健全，高管人員違法違規(guī)成本較低，無法起到警示作用。
三、加強(qiáng)高管人員監(jiān)管有效性的對(duì)策措施
針對(duì)高管任職資格監(jiān)管存在的問題，福建銀監(jiān)局經(jīng)過不斷探索，采取了積極有效的措施，努力做到高管市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的科學(xué)、規(guī)范、公平、公正。
(一)建立“從業(yè)人員不良信息登記系統(tǒng)”，為任職資格審核提供查詢平臺(tái)
為提高銀行從業(yè)人員的誠信、合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)銀行從業(yè)人員的監(jiān)管，科學(xué)有效地實(shí)施案件專項(xiàng)治理責(zé)任追究制度；同時(shí)，也為監(jiān)管部門查詢銀行業(yè)從業(yè)人員誠信記錄提供信息查詢平臺(tái)，福建銀監(jiān)局2007年基于銀監(jiān)會(huì)內(nèi)網(wǎng)信息平臺(tái)開發(fā)了“銀行業(yè)從業(yè)人員不良信息登記系統(tǒng)”。系統(tǒng)根據(jù)不同的用戶需求設(shè)置不同的用戶權(quán)限，銀監(jiān)局監(jiān)管處室和銀監(jiān)分局的用戶均可通過內(nèi)網(wǎng)以各自的用戶身份訪問不良信息登記系統(tǒng)，在各自用戶權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行數(shù)據(jù)導(dǎo)入、手工錄入、信息查詢、信息修改等操作。監(jiān)管部門在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的從業(yè)人員不良信息可及時(shí)收集并導(dǎo)入系統(tǒng)；同時(shí)，監(jiān)管部門按季向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收集從業(yè)人員不良信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表并導(dǎo)入系統(tǒng)。系統(tǒng)采集的每條信息至少包括姓名、身份證號(hào)、任職機(jī)構(gòu)、職務(wù)、不良信息類型(包括刑事處罰、行政處罰、行政處分、黨紀(jì)處分等)、處罰或處分簡(jiǎn)要原因、不良信息具體內(nèi)容、撤銷或變更情況等要素。
系統(tǒng)正式推廣應(yīng)用以來，已采集福建省銀行業(yè)從業(yè)人員各類不良信息記錄近500條，為高管任職資格審核提供了重要手段。通過系統(tǒng)全省聯(lián)網(wǎng)查詢，信息共享，基本上解決了當(dāng)前商業(yè)銀行高管人員變動(dòng)頻繁、異地交流力度加大情況下，高管人員監(jiān)管信息不對(duì)稱的問題，避免個(gè)別高管人員在當(dāng)?shù)剡`規(guī)，再異地任職及“帶病”任職等情況。
(二)建立任職資格考試題庫，促進(jìn)考核公平、公正
為了全面、規(guī)范審核擬任高管人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力，公平、公正地實(shí)施對(duì)擬任人“軟條件”的考核，福建銀監(jiān)局從2006年開始建立任職資格考試題庫?？荚嚪秶y(tǒng)一確定為與銀行業(yè)相關(guān)的法律、銀監(jiān)會(huì)頒布的法規(guī)指引以及作為銀行業(yè)高管人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的金融業(yè)務(wù)知識(shí)，重點(diǎn)考察擬任高管人員掌握金融法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識(shí)的情況，并向商業(yè)銀行公開。通過細(xì)分題型，組成相對(duì)獨(dú)立的主觀題庫和客觀題庫，在考前由分管局領(lǐng)導(dǎo)隨機(jī)指定主觀題和客觀題各一份，組成一套“高管人員任職資格考試試卷”，確?？荚嚨墓?、公正。對(duì)考試不合格者，采取補(bǔ)考、建議金融機(jī)構(gòu)調(diào)整擬任人等方式，促進(jìn)擬任高管人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和經(jīng)營管理水平。對(duì)于個(gè)別擬任人雖然通過考試尚不能全面考核評(píng)價(jià)其真實(shí)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和能力，約見其進(jìn)行任前監(jiān)管談話，并訪談相關(guān)部門，摸清情況，努力做到真實(shí)反映擬任高管人員的實(shí)際能力和水平。
(三)注重監(jiān)管工作聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)依法、合規(guī)監(jiān)管
為掌握任職資格審核工作的主動(dòng)性和全面性，在對(duì)任職資格審核過程中，嚴(yán)格按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》以及《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等法規(guī)的規(guī)定，依法、合規(guī)地進(jìn)行審慎監(jiān)管，對(duì)商業(yè)銀行樹立依法、合規(guī)經(jīng)營意識(shí)起到促進(jìn)作用。
同時(shí)，建立福建銀監(jiān)局行政許可事項(xiàng)內(nèi)部工作流程，在任職資格審核過程中注重加強(qiáng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管處室、現(xiàn)場(chǎng)檢查處室以及案件專項(xiàng)治理工作的聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力。對(duì)于在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)或發(fā)生案件的金融機(jī)構(gòu)，暫停受理其高管任職資格審核申請(qǐng)，待落實(shí)整改、實(shí)施問責(zé)后再做受理。所有高管任職資格審核事項(xiàng)，負(fù)責(zé)高管市場(chǎng)準(zhǔn)入的處室均要向擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見；擬任人曾在多個(gè)金融機(jī)構(gòu)或崗位任職的，向其最近一次任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見；對(duì)于最近一次任職時(shí)間在一年內(nèi)的，還要向再前一職位任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。通過征求監(jiān)管部門的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見，多渠道了解擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力等情況以及是否存在法規(guī)所規(guī)定不得擔(dān)任高管人員的情形。
(四)加強(qiáng)問責(zé)制，提高申請(qǐng)材料的真實(shí)性
為了確保商業(yè)銀行申報(bào)任職資格審核材料的客觀、真實(shí)，福建銀監(jiān)局要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)材料真實(shí)性的審查，對(duì)材料真實(shí)性負(fù)責(zé)，審核中發(fā)現(xiàn)申報(bào)材料弄虛作假的情形，要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)；強(qiáng)調(diào)綜合鑒定、審計(jì)報(bào)告等材料必須根據(jù)擬任人實(shí)際從業(yè)表現(xiàn)、業(yè)務(wù)經(jīng)歷做出明確的、實(shí)事求是的描述和結(jié)論；督促商業(yè)銀行加強(qiáng)審計(jì)獨(dú)立性，促使審計(jì)制度化、規(guī)范化。在任職資格審核過程中，對(duì)商業(yè)銀行申報(bào)材料存在疑問，采取質(zhì)詢申請(qǐng)人、約見擬任人談話、要求擬任人或曾任職機(jī)構(gòu)做出書面解釋、重新申報(bào)客觀真實(shí)材料等方式，把好材料真實(shí)性關(guān)口。
(五)加強(qiáng)對(duì)高管人員培訓(xùn)工作，加大履職監(jiān)管力度
為了提高金融機(jī)構(gòu)高管人員政策法規(guī)水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，福建銀監(jiān)局從2007年開始定期對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容緊密聯(lián)系經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)和銀行業(yè)經(jīng)營管理的實(shí)際，涉及金融法律法規(guī)、銀行監(jiān)管理論、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等多方面。每期高管培訓(xùn)班都精心挑選商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)專家和監(jiān)管部門相關(guān)人員對(duì)高管人員授課，并結(jié)合福建銀監(jiān)局舉辦的“金融創(chuàng)新大講堂”進(jìn)行，讓高管人員有機(jī)會(huì)聆聽來自經(jīng)濟(jì)金融界的專家、學(xué)者的精彩交流，開闊視野。目前，共已舉辦16期銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)班，對(duì)福建省轄內(nèi)2077名高管人員進(jìn)行培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，有效地提高轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員政策法規(guī)水平和業(yè)務(wù)技能；同時(shí)，也增進(jìn)了同業(yè)間的經(jīng)驗(yàn)交流與溝通協(xié)作。
四、相關(guān)建議
(一)改進(jìn)信息系統(tǒng)，完善信息共享機(jī)制
進(jìn)一步完善銀監(jiān)會(huì)《金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員監(jiān)督管理系統(tǒng)》功能，增加從業(yè)人員不良信息登記模塊和高管履職監(jiān)管評(píng)價(jià)等日常監(jiān)管信息，避免不宜擔(dān)任銀行業(yè)高管的人員走上高管崗位。在條件成熟時(shí)，可建立銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)間共享的金融業(yè)高管人員監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成金融業(yè)高管人員監(jiān)管信息共享平臺(tái)，解決跨部門的高管信息不對(duì)稱、溝通共享不充分的問題，從而有效提高高管任職資格監(jiān)管效率。
(二)試行公示制度，規(guī)范任職資格監(jiān)管
完善的高管人員任職資格監(jiān)管法規(guī)可確保對(duì)高管人員日常性、持續(xù)性監(jiān)管過程中有章可循、有法可依，維護(hù)監(jiān)管的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。由于現(xiàn)有的《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法》已無法完全適應(yīng)現(xiàn)實(shí)工作，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)盡快出臺(tái)新的《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法》和任職資格審核操作細(xì)則，對(duì)高管人員任職資格的監(jiān)管范圍、任職條件、日常管理、資格終止等監(jiān)管要求作出明確規(guī)定；對(duì)高管任職資格審核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)更具體化，將審核重點(diǎn)從靜態(tài)監(jiān)管轉(zhuǎn)向靜態(tài)與動(dòng)態(tài)監(jiān)管相結(jié)合，即除審核其“硬條件”外還需深入調(diào)查了解擬任人的品行、業(yè)務(wù)經(jīng)歷、管理經(jīng)驗(yàn)、對(duì)將從事工作的熟悉程度等方面，并對(duì)這些審核內(nèi)容有明確的
工作要求。
實(shí)行高管人員任職資格審核公示制度，把銀行業(yè)高管人員任職資格準(zhǔn)入審核置于群眾監(jiān)督之下，在審查之初，針對(duì)擬任人所在機(jī)構(gòu)設(shè)立舉報(bào)箱、電話、電子郵件等渠道，讓群眾能夠及時(shí)反映擬任人存在的問題，借助群眾的監(jiān)督幫助監(jiān)管部門把好準(zhǔn)入關(guān)。
(三)建立統(tǒng)一題庫，確保審核公平、公正
實(shí)踐證明，采取閉卷考試方式能夠有效促進(jìn)各銀行業(yè)高管人員學(xué)法自覺性，能相對(duì)公平地對(duì)擬任高管人員進(jìn)行知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力等方面的審核。建議銀監(jiān)會(huì)建立任職資格準(zhǔn)入考試制度，做到“凡任必考”；同時(shí)，依靠各級(jí)監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的力量，征集試題，建立全國統(tǒng)一、規(guī)范的考試題庫和考試大綱，明確具體的考核標(biāo)準(zhǔn)。各級(jí)監(jiān)管部門在進(jìn)行高管人員任職資格審核時(shí)，通過網(wǎng)絡(luò)隨機(jī)抽取試卷進(jìn)行考試，確保審核的公平、公正，有效避免考試走過場(chǎng)現(xiàn)象，規(guī)范監(jiān)管部門任職資格審核管理。
建立高管后備干部人才庫，將高管人員資格認(rèn)定工作作為常規(guī)性、持續(xù)性工作來抓。凡具備從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，符合學(xué)歷、從業(yè)年限等基本條件的高管后備人選，商業(yè)銀行可有計(jì)劃地定期向監(jiān)管部門報(bào)審。經(jīng)審核通過的人選納入高管后備干部人才庫，以備商業(yè)銀行根據(jù)工作需要從人才庫中篩選符合條件的擬任人進(jìn)行申報(bào)。監(jiān)管部門結(jié)合日常監(jiān)管工作對(duì)納入人才庫的擬任人進(jìn)行持續(xù)跟蹤考察，以達(dá)到主動(dòng)監(jiān)管、提早介入的目的。
(四)完善履職監(jiān)管，督促高管勤勉盡職
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)建立對(duì)高管人員履職評(píng)價(jià)機(jī)制，統(tǒng)一制定對(duì)高管人員的任期考核辦法，按期對(duì)高管人員進(jìn)行履職情況考核。對(duì)高管人員履職評(píng)價(jià)可靈活運(yùn)用各種考核手段，突出考核重點(diǎn)，把防范風(fēng)險(xiǎn)、案件治理、不良資產(chǎn)下降、經(jīng)營成果真實(shí)性作為考核的重要內(nèi)容，對(duì)高管人員的工作業(yè)績(jī)、經(jīng)營績(jī)效、是非功過做出客觀公正的評(píng)價(jià)與實(shí)事求是的結(jié)論。對(duì)于在履職評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)存在問題的高管人員，監(jiān)管部門可區(qū)別情況對(duì)其采取考試、告誡、建議調(diào)整崗位、取消任職資格等形式，促進(jìn)高管人員注重日常履職行為，提高經(jīng)營管理水平。
同時(shí)，監(jiān)管部門應(yīng)加大對(duì)高管人員的教育培訓(xùn)力度，建立金融機(jī)構(gòu)高管人員行為規(guī)范準(zhǔn)則，按照準(zhǔn)則要求對(duì)高管人員的從業(yè)行為進(jìn)行嚴(yán)格的教育、培訓(xùn)和約束；督促高管人員誠信守法，勤勉盡職，穩(wěn)健經(jīng)營，樹立良好的職業(yè)道德意識(shí)。重點(diǎn)加強(qiáng)三個(gè)方面培訓(xùn)：一是政策法規(guī)培訓(xùn)。通過組織金融機(jī)構(gòu)高管人員學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)金融方針政策及有關(guān)法律法規(guī)，提高其政策法律水平和依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的自覺性。二是經(jīng)營管理能力培訓(xùn)。通過組織參觀學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)交流、專項(xiàng)培訓(xùn)等形式進(jìn)行經(jīng)營管理能力培訓(xùn)。三是風(fēng)險(xiǎn)防范能力培訓(xùn)。通過剖析典型案例、分析各類金融風(fēng)險(xiǎn)的類型和成因，舉一反三，使金融機(jī)構(gòu)高管人員能夠清楚每項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。
參考文獻(xiàn)：
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（一）、行政許可的概念
《行政許可法》第二條規(guī)定：本法所稱行政許可，是指行政機(jī)關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請(qǐng)，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)的行為。
（二）、行政許可具有以下法律特征
1、行政許可的內(nèi)容是國家法律禁止的活動(dòng)。行政許可是在特定對(duì)象符合相關(guān)法律條件的情況下，對(duì)法律、法規(guī)和行政規(guī)章所設(shè)定的禁止內(nèi)容的解除，允許其從事某項(xiàng)特殊的活動(dòng)，使其享有特定權(quán)利和資格。例如：為了保證公共安全、維護(hù)交通秩序，國家通過考試等方式給符合一定技術(shù)的人發(fā)給駕駛證，賦予其駕駛汽車的權(quán)利。
2、行政許可是一種應(yīng)申請(qǐng)的行為。行政許可是行政機(jī)關(guān)許可相對(duì)人以從事法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止公民、法人和其他組織所為的行為，作為行政許可相對(duì)人的公民、法人和其他組織要獲得對(duì)此種禁止的解除，就必須具備相應(yīng)法律、法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的特定條件，并向行政機(jī)關(guān)作出相應(yīng)的意思表示，這種意思表示的形式就是許可申請(qǐng)書，如《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書》、《公司注冊(cè)登記申請(qǐng)書》。申請(qǐng)人通過申請(qǐng)書向行政機(jī)關(guān)提出自己的許可請(qǐng)求，并說明自己所具備的相應(yīng)法定條件。行政機(jī)關(guān)通過審查申請(qǐng)人的請(qǐng)求，并確定其具備了相應(yīng)的條件后，才能授予許可。
3、行政許可是行政機(jī)關(guān)賦予行政相對(duì)人某種法律資格或法律權(quán)利的具體行政行為。行政機(jī)關(guān)賦予政行相對(duì)人的這種法律資格或法律權(quán)利通常只在一定的期限內(nèi)有效。此種行政行為必須具備某種特定的形式要件，這種特定的形式要件就是許可證、執(zhí)照，具體名稱包括準(zhǔn)運(yùn)證、通行證、批準(zhǔn)書、資質(zhì)證書等等。
4、行政許可的事項(xiàng)必須有明確的法律規(guī)定，許可的范圍不得超出法定界限。許可是建立在普通禁止基礎(chǔ)上的解禁行為。如行政機(jī)關(guān)發(fā)放營業(yè)執(zhí)照，是允許相對(duì)人從事某種經(jīng)營活動(dòng)，但同時(shí)也是禁止其他人隨意從事經(jīng)營活動(dòng)，其他人非經(jīng)行政機(jī)關(guān)允許，如從事相應(yīng)經(jīng)營活動(dòng)即屬無照經(jīng)營的違法行為，將依法受到行政處罰。
（三）行政許可程序
許可程序是指行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可的步驟、方式、順序和時(shí)限。它是影響行政效率和申請(qǐng)人的一個(gè)重要因素；也直接影響相對(duì)人權(quán)益的得失。行政機(jī)關(guān)對(duì)相對(duì)人申請(qǐng)的批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)，關(guān)系到相對(duì)人能否取得某種權(quán)利或資格，能否從事某種活動(dòng)。從程序上對(duì)行政許可進(jìn)行規(guī)范，是保證行政許可公正、合理的前提條件?，F(xiàn)《行政許可法》的出臺(tái)實(shí)施，對(duì)行政許可程序做了程序規(guī)定，行政許可程序，大致包括以下幾個(gè)步驟：1、申請(qǐng)與受理；2、審查與決定（頒發(fā)或拒絕頒發(fā)許可證），及期限的規(guī)定；3、行政許可的變更與延續(xù)。
1、申請(qǐng)與受理。
申請(qǐng)是行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可的前提條件。公民、法人或其它組織（申請(qǐng)人）要取得某項(xiàng)行政許可，首先要向行政機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。申請(qǐng)書需載明申請(qǐng)人的姓名或組織名稱、住址或組織地址、申請(qǐng)?jiān)S可的內(nèi)容、理由及相關(guān)條件等。申請(qǐng)人向行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)行政許可，除提交申請(qǐng)書以外，法律、法規(guī)通常還規(guī)定應(yīng)同時(shí)提交有關(guān)文件材料，如申請(qǐng)從事食品服務(wù)的營業(yè)執(zhí)照，必須同時(shí)提交衛(wèi)生許可證和個(gè)人身體健康證。在申請(qǐng)某些附條件許可，即取得某一許可必須以擁有另一許可證為前提時(shí)，除提交上述有關(guān)文件、材料外，還必須提交作為取得相應(yīng)許可前提的許可證（前置審批）。如動(dòng)植物及產(chǎn)品入境時(shí)，在向海關(guān)申請(qǐng)前必須獲得動(dòng)植物檢疫機(jī)關(guān)的檢疫許可，否則海關(guān)對(duì)此申請(qǐng)不予接受。
行政許可申請(qǐng)的表現(xiàn)方式一般以書面材料提出，也可以通過信函、電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等方式提出。
行政機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)人提出的行政許可申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)視其具體情況，分別作出處理。（1）申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請(qǐng)人不受理；（2）申請(qǐng)事項(xiàng)依法不屬于本行政機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)作出不予受理的決定，并告知申請(qǐng)人向其他行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)；（3）申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場(chǎng)更正的錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正；（4）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在五日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；（5）申請(qǐng)事項(xiàng)屬于本行政機(jī)關(guān)職權(quán)范圍，申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照本行政機(jī)關(guān)的要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)。
行政機(jī)關(guān)受理或者不予受理行政許可申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)出具書面憑證，加蓋本行政機(jī)關(guān)專用印章并注明日期。
2、審查與決定（頒發(fā)或拒絕頒發(fā)許可證），及期限的規(guī)定。
行政許可機(jī)關(guān)收到申請(qǐng)后，依照法定標(biāo)準(zhǔn)及程序?qū)ι暾?qǐng)人及申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行全面審查。審查主要包括以下內(nèi)容：
（1）申請(qǐng)人的資格。申請(qǐng)人必須有行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事、行政責(zé)任。（2）申請(qǐng)書及附錄材料。行政許可機(jī)關(guān)確定申請(qǐng)人符合資格后還須對(duì)申請(qǐng)書的形式加以審查，如果認(rèn)為申請(qǐng)書不規(guī)范，有權(quán)要求申請(qǐng)人補(bǔ)正或重新申報(bào)。（3）申請(qǐng)事項(xiàng)。行政許可機(jī)關(guān)應(yīng)確定申請(qǐng)事項(xiàng)是否符合法律規(guī)定，是否有明確法律依據(jù)、是否具備法定條件等。（4）有關(guān)資格的許可還須審查申請(qǐng)人是否通過規(guī)定的考試、考核。（5）行政許可機(jī)關(guān)在書面審查申請(qǐng)合格的基礎(chǔ)上，需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的，根據(jù)法定條件和程序，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查核實(shí)（實(shí)地考察）。
行政許可機(jī)關(guān)通過以上的步驟對(duì)申請(qǐng)審查之后，一般作出兩種決定。
一是決定準(zhǔn)予行政許可。申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，行政機(jī)關(guān)能夠當(dāng)場(chǎng)作出決定的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)作出書面的行政許可決定。行政機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可的決定，需要頒發(fā)行政許可證件的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)加蓋本行政機(jī)關(guān)印章的行政許可證件：（1）許可證、執(zhí)照或者其他許可證書；（2）資格證、資質(zhì)證或者其他合格證書；（3）行政機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件；（4）法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政許可證件。行政機(jī)關(guān)作出的準(zhǔn)予行政許可決定，應(yīng)當(dāng)予以公開，公眾有權(quán)查閱。
行政許可機(jī)關(guān)認(rèn)為申請(qǐng)符合法定條件和標(biāo)準(zhǔn)的，及時(shí)頒發(fā)許可證、營業(yè)執(zhí)照。許可證、營業(yè)執(zhí)照應(yīng)載明：許可證名稱、許可事項(xiàng)（許可的范圍）、被許可人姓名、住址、許可有效期限、許可證編號(hào)（注冊(cè)號(hào)）、許可日期等。
二是決定不予行政許可。行政機(jī)關(guān)依法作出不予行政許可的書面決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。如果行政許可機(jī)關(guān)在受理申請(qǐng)后的法定期限內(nèi)未作出任何表示的，可視為不予批準(zhǔn)或拒絕頒發(fā)許可證照（行政不作為）。
《行政許可法》同時(shí)規(guī)定行政許可機(jī)關(guān)應(yīng)在法定的期限內(nèi)（二十日），作出行政許可決定，特殊情況，經(jīng)本行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日。
3、行政許可的變更與延續(xù)。
取得行政許可的被許可人可以根據(jù)具體情況變化要求變更許可內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)向作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法辦理變更手續(xù)。行政許可機(jī)關(guān)在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)行政許可不適當(dāng)?shù)模嗫芍鲃?dòng)變更，這種變更實(shí)質(zhì)上是對(duì)原許可證的修改，一般需要許可機(jī)關(guān)審查后重新核發(fā)許可證。如果許可所依據(jù)的法律對(duì)許可的范圍、條件或期限進(jìn)行了修改或變更，許可機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)修改或更換許可證。
被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，應(yīng)當(dāng)在該行政許可有效期屆滿三十日前向作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被許可人的申請(qǐng)，在該行政許可有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定；逾期未作決定的，視為準(zhǔn)予延續(xù)。
（四）特殊規(guī)定
1、《行政許可法》第四十六條、第四十七條規(guī)定，法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)聽證的事項(xiàng)，或者行政機(jī)關(guān)認(rèn)為需要聽證的其他涉及公共利益的重大行政許可事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公告，并舉行聽證。行政許可直接涉及申請(qǐng)人與他人之間重大利益關(guān)系的，行政機(jī)關(guān)在作出行政許可決定前，應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利；申請(qǐng)人、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之日起五日內(nèi)提出聽證申請(qǐng)的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在二十日內(nèi)組織聽證。
2、《行政許可法》還規(guī)定：有限自然資源開發(fā)利用、公共資源配置以及直接關(guān)系公共利益的特定行業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入等，需要賦予特定權(quán)利的事項(xiàng)；行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過招標(biāo)、拍賣等公平競(jìng)爭(zhēng)的方式作出決定。但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。行政機(jī)關(guān)通過招標(biāo)、拍賣等方式作出行政許可決定的具體程序，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。行政機(jī)關(guān)按照招標(biāo)、拍賣程序確定中標(biāo)人、買受人后，應(yīng)當(dāng)作出準(zhǔn)予行政許可的決定，并依法向中標(biāo)人、買受人頒發(fā)行政許可證件。
行政機(jī)關(guān)違反本條規(guī)定，不采用招標(biāo)、拍賣方式，或者違反招標(biāo)、拍賣程序，損害申請(qǐng)人合法權(quán)益的，申請(qǐng)人可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
3、《行政許可法》第五十四條規(guī)定：賦予公民特定資格，依法應(yīng)當(dāng)舉行國家考試的，行政機(jī)關(guān)根據(jù)考試成績(jī)和其他法定條件作出行政許可決定；賦予法人或者其他組織特定的資格、資質(zhì)的，行政機(jī)關(guān)根據(jù)申請(qǐng)人的專業(yè)人員構(gòu)成、技術(shù)條件、經(jīng)營業(yè)績(jī)和管理水平等的考核結(jié)果作出行政許可決定。但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
公民特定資格的考試依法由行政機(jī)關(guān)或者行業(yè)組織實(shí)施，公開舉行。行政機(jī)關(guān)或者行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)事先公布資格考試的報(bào)名條件、報(bào)考辦法、考試科目以及考試大綱。
4、《行政許可法》規(guī)定：直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財(cái)產(chǎn)安全的重要設(shè)備、設(shè)施、產(chǎn)品、物品，需要按照技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范，通過檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫等方式進(jìn)行審定的行政許可，應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范依法進(jìn)行檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫，行政機(jī)關(guān)根據(jù)檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫的結(jié)果作出行政許可決定。
行政機(jī)關(guān)實(shí)施檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫，應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起五日內(nèi)指派兩名以上工作人員按照技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范進(jìn)行檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫。不需要對(duì)檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫結(jié)果作進(jìn)一步技術(shù)分析即可認(rèn)定設(shè)備、設(shè)施、產(chǎn)品、物品是否符合技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)作出行政許可決定。
行政機(jī)關(guān)根據(jù)檢驗(yàn)、檢測(cè)、檢疫結(jié)果，作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)書面說明不予行政許可所依據(jù)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范。
5、《行政許可法》第五十七條規(guī)定；有數(shù)量限制的行政許可，兩個(gè)或者兩個(gè)以上申請(qǐng)人的申請(qǐng)均符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受理行政許可申請(qǐng)的先后順序作出準(zhǔn)予行政許可的決定。但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
（五）行政許可的撤銷
《行政許可法》規(guī)定：作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)或者其上級(jí)行政機(jī)關(guān)，根據(jù)利害關(guān)系人的請(qǐng)求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷以下行政許可：（1）行政機(jī)關(guān)工作人員、作出準(zhǔn)予行政許可決定的；（2）超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的；（3）違反法定程序作出準(zhǔn)予行政許可決定的；（4）對(duì)不具備申請(qǐng)資格或者不符合法定條件的申請(qǐng)人準(zhǔn)予行政許可的；（5）依法可以撤銷行政許可的其他情形；（6）被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷，被許可人基于行政許可取得的利益不受保護(hù)。
二、法律賦予工商行政管理機(jī)關(guān)適用行政許可的范圍。
從現(xiàn)行的工商行政管理機(jī)關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章來看，適用行政許可的范圍主要涉及以下內(nèi)容：1、市場(chǎng)主體申請(qǐng)準(zhǔn)入，申請(qǐng)退出的行政許可；2、申請(qǐng)廣告經(jīng)營的行政許可；3、其他方面申請(qǐng)的行政許可。
（一）市場(chǎng)主體申請(qǐng)準(zhǔn)入，申請(qǐng)退出的行政許可。
這主要包括。1、企業(yè)名稱預(yù)先登記的行政許可；2、有限責(zé)任公司，股份有限公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；3、分公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；4、非公司企業(yè)法人，非公司企業(yè)營業(yè)開業(yè)、變更、注銷登記的行政許可；5、外商投資企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；外商投資股份公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；6、合伙企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；7、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；8、個(gè)體工商戶開業(yè)、變更、歇業(yè)登記的行政許可；9、企業(yè)年度檢驗(yàn)的行政許可。
1、企業(yè)名稱預(yù)先登記的行政許可，《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》第三條：企業(yè)名稱在企業(yè)申請(qǐng)登記時(shí)，由企業(yè)名稱的登記主管機(jī)關(guān)（工商行政管理機(jī)關(guān)）核定。企業(yè)名稱經(jīng)核準(zhǔn)登記注冊(cè)后方可使用，在規(guī)定的范圍內(nèi)享有專用權(quán)。第十八條：登記主管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到企業(yè)提交的預(yù)先單獨(dú)申請(qǐng)企業(yè)名稱登記注冊(cè)的全部材料之日起，十日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者駁回的決定。登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)預(yù)先單獨(dú)申請(qǐng)登記注冊(cè)的企業(yè)名稱后，核發(fā)《企業(yè)名稱登記證書》?！镀髽I(yè)名稱登記管理實(shí)施辦法》第三條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法選擇自己的名稱，并申請(qǐng)登記注冊(cè)。企業(yè)自成立之日起享有名稱權(quán)。
可以提起企業(yè)名稱預(yù)先登記的申請(qǐng)人是：第一、內(nèi)資企業(yè)（1）有限責(zé)任公司、股份有限公司：具有投資資格的公司、法人、其他經(jīng)濟(jì)組織和自然人。（2）內(nèi)資非公司企業(yè)：具有投資資格的法人、其他經(jīng)濟(jì)組織（按《中華人民共和國企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》登記的企業(yè)）。（3）私營企業(yè)（合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)）：具有投資資格的自然人。第二、外資企業(yè)：外方為公司、法人、其他經(jīng)濟(jì)組織和自然人；中方為公司、法人及其他經(jīng)濟(jì)組織。第三、個(gè)體工商戶：具有投資資格的自然人或家庭?！镀髽I(yè)名稱登記管理規(guī)定》第三十條：在登記主管機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的事業(yè)單位及事業(yè)單位開辦的經(jīng)營單位的名稱和個(gè)體工商戶的名稱登記管理，參照本規(guī)定執(zhí)行。
2、有限責(zé)任公司，股份有限公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可。
有限責(zé)任公司，股份有限公司設(shè)立登記的行政許可，《公司登記管理?xiàng)l例》第三條：“公司經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)依法核準(zhǔn)登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，方取得企業(yè)法人資格；第四條：工商行政管理機(jī)關(guān)是公司登記機(jī)關(guān)”已作了明確的規(guī)定。
有限責(zé)任公司，股份有限公司變更登記的行政許可，《公司登記管理?xiàng)l例》第二十三條：公司變更登記事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。未經(jīng)核準(zhǔn)變更登記，公司不得擅自改變登記事項(xiàng)。公司變更登記事項(xiàng)主要涉及公司名稱的變更、公司住所的變更、公司法定代表人的變更、公司注冊(cè)資本的變更、公司經(jīng)營范圍的變更、公司類型的變更、有限責(zé)任公司股東的變更。
有限責(zé)任公司，股份有限公司注銷登記的行政許可?！豆镜怯浌芾?xiàng)l例》第三十六條有下列情形之一的，公司清算組織應(yīng)當(dāng)自公司清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記：(1)公司被依法宣告破產(chǎn)；(2)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；(3)股東會(huì)決議解散；(4)公司因合并、分立解散；(5)公司被依法責(zé)令關(guān)閉。經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注銷登記，公司終止。
3、分公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可。
分公司設(shè)立登記的行政許可，《公司登記管理?xiàng)l例》第四十條：公司設(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)向分公司所在地的市、縣公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記；核準(zhǔn)登記的，發(fā)給《營業(yè)執(zhí)照》。
分公司變更登記的行政許可，《公司登記管理?xiàng)l例》第四十三條：分公司變更登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。
分公司注銷登記的行政許可?！豆镜怯浌芾?xiàng)l例》第四十四條：公司撤銷分公司的，應(yīng)當(dāng)自撤銷決定作出之日起30日內(nèi)向該分公司的公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記。申請(qǐng)注銷登記應(yīng)當(dāng)提交公司法定代表人簽署的注銷登記申請(qǐng)書和分公司的《營業(yè)執(zhí)照》。公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注銷登記后，應(yīng)當(dāng)收繳分公司的《營業(yè)執(zhí)照》。
4、非公司企業(yè)法人，非公司企業(yè)營業(yè)開業(yè)、變更、注銷登記的行政許可。
非公司企業(yè)法人，非公司企業(yè)營業(yè)開業(yè)登記的行政許可，《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》第三條：申請(qǐng)企業(yè)法人登記，經(jīng)企業(yè)法人登記主管機(jī)關(guān)審核，準(zhǔn)予登記注冊(cè)的，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，取得法人資格，其合法權(quán)益受國家法律保護(hù)。第三十五條：企業(yè)法人設(shè)立不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的分支機(jī)構(gòu)，由該企業(yè)法人申請(qǐng)登記，經(jīng)登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，領(lǐng)取《營業(yè)執(zhí)照》，在核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)?！镀髽I(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第三十條：登記主管機(jī)關(guān)根據(jù)申請(qǐng)單位的申請(qǐng)和所具備的條件，按照國家法律、法規(guī)和政策以及規(guī)范化要求，核準(zhǔn)經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式。企業(yè)必須按照登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記注冊(cè)的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式從事經(jīng)營活動(dòng)。
非公司企業(yè)法人，非公司企業(yè)營業(yè)變更登記的行政許可，《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》第十七條：企業(yè)法人改變名稱、住所、經(jīng)營場(chǎng)所、法定代表人、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、經(jīng)營范圍、經(jīng)營方式、注冊(cè)資金、經(jīng)營期限，以及增設(shè)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)辦理變更登記。
非公司企業(yè)法人，非公司企業(yè)營業(yè)注銷登記的行政許可，《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》第二十一條：企業(yè)法人辦理注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交法定代表人簽署的申請(qǐng)注銷登記報(bào)告、主管部門或者審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件、清理債務(wù)完結(jié)的證明或者清算組織負(fù)責(zé)清理債權(quán)債務(wù)的文件。經(jīng)登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后，收繳《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本，收繳公章。
5、外商投資企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；外商投資股份公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可?！豆痉ā?；《公司登記管理?xiàng)l例》；《中外合資經(jīng)營企業(yè)法》；《中外合資經(jīng)營企業(yè)法實(shí)施條例》；《中外合作經(jīng)營企業(yè)法》；《中外合作經(jīng)營企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》；《外資企業(yè)法》；《外資企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》；《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》；《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》。
以上十個(gè)法律、法規(guī)、行政規(guī)章相關(guān)的條款對(duì)外商投資企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可；外商投資股份公司設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可作了具體的規(guī)定。
6、合伙企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可。
合伙企業(yè)設(shè)立的行政許可，《合伙企業(yè)法》第十六條：企業(yè)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)登記文件之日起三十日內(nèi)，作出是否登記的決定。對(duì)符合本法規(guī)定條件的，予以登記，發(fā)給營業(yè)執(zhí)照；對(duì)不符合本法規(guī)定條件的，不予登記，并應(yīng)當(dāng)給予書面答復(fù)，說明理由?！逗匣锲髽I(yè)登記管理辦法》第三條：合伙企業(yè)經(jīng)企業(yè)登記機(jī)關(guān)依法核準(zhǔn)登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可從事經(jīng)營活動(dòng)。合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)在企業(yè)登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的登記事項(xiàng)內(nèi)依法從事經(jīng)營活動(dòng)。
合伙企業(yè)變更的行政許可，《合伙企業(yè)法》第五十六條：合伙企業(yè)登記事項(xiàng)因退伙、入伙、合伙協(xié)議修改等發(fā)生變更或者需要重新登記的，應(yīng)當(dāng)于作出變更決定或者發(fā)生變更事由之日起十五日內(nèi)，向企業(yè)登記機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記手續(xù)。
合伙企業(yè)注銷登記的行政許可，《合伙企業(yè)法》第五十七條、第六十四條規(guī)定：合伙企業(yè)因（1）合伙協(xié)議約定的經(jīng)營期限屆滿，合伙人不愿繼續(xù)經(jīng)營的；（2）合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn)；（3）全體合伙人決定解；（4）合伙人已不具備法定人數(shù)；（5）合伙協(xié)議約定的合伙目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn)；（6）被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；（7）出現(xiàn)法律、行政法規(guī)規(guī)定的合伙企業(yè)解散的其他原因。合伙企業(yè)解散后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算，清算結(jié)束，應(yīng)當(dāng)編制清算報(bào)告，經(jīng)全體合伙人簽名、蓋章后，在十五日內(nèi)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)報(bào)送清算報(bào)告，辦理合伙企業(yè)注銷登記。
7、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立、變更、注銷登記的行政許可。
個(gè)人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立的行政許可，《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)登記管理辦法》第三：個(gè)人獨(dú)資企業(yè)經(jīng)登記機(jī)關(guān)依法核準(zhǔn)登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可從事經(jīng)營活動(dòng)。個(gè)人獨(dú)資企業(yè)應(yīng)當(dāng)在登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的登記事項(xiàng)內(nèi)依法從事經(jīng)營活動(dòng)。
個(gè)人獨(dú)資企業(yè)變更的行政許可，《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)登記管理辦法》第十三條、第十五條規(guī)定：個(gè)人獨(dú)資企業(yè)變更企業(yè)名稱、企業(yè)住所、經(jīng)營范圍及方式，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)變更投資人姓名和居所、出資額和出資方式，應(yīng)當(dāng)在變更事由發(fā)生之日起15日內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到變更申請(qǐng)之日起15日內(nèi)，作出核準(zhǔn)登記或者不予登記的決定。予以核準(zhǔn)的，換發(fā)營業(yè)執(zhí)照或者發(fā)給變更登記通知書；不予核準(zhǔn)的，發(fā)給企業(yè)登記駁回通知書。
個(gè)人獨(dú)資企業(yè)注銷登記的行政許可，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)因：（1）投資人決定解散；（2）投資人死亡或者被宣告死亡，無繼承人或者繼承人決定放棄繼承；（3）被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；（4）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到個(gè)人獨(dú)資企業(yè)申請(qǐng)注銷登記之日起15日內(nèi)，作出核準(zhǔn)登記或者不予登記的決定。予以核準(zhǔn)的，發(fā)給核準(zhǔn)通知書；不予核準(zhǔn)的，發(fā)給企業(yè)登記駁回通知書。
8、個(gè)體工商戶開業(yè)、變更、歇業(yè)登記的行政許可。
個(gè)體工商戶開業(yè)的行政許可，《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例》第七條：申請(qǐng)從事個(gè)體工商業(yè)經(jīng)營的個(gè)人或者家庭，應(yīng)當(dāng)持所在地戶籍證明及其他有關(guān)證明，向所在地工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，經(jīng)縣級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可營業(yè)。
個(gè)體工商戶變更的行政許可，《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例》第九條：個(gè)體工商戶改變字號(hào)名稱、經(jīng)營者住所、組成形式、經(jīng)營范圍、經(jīng)營方式、經(jīng)營場(chǎng)所等項(xiàng)內(nèi)容，以及家庭經(jīng)營的個(gè)體工商戶改變家庭經(jīng)營者姓名時(shí)，應(yīng)當(dāng)向原登記的工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自改變。
個(gè)體工商戶歇業(yè)登記的行政許可，《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例》第十一條；個(gè)體工商戶歇業(yè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理歇業(yè)手續(xù)，繳銷營業(yè)執(zhí)照。自行停業(yè)超過六個(gè)月的，由原登記的工商行政管理機(jī)關(guān)收繳營業(yè)執(zhí)照。
9、企業(yè)年度檢驗(yàn)的行政許可，《企業(yè)年度檢驗(yàn)辦法》第十六條：登記主管機(jī)關(guān)對(duì)通過年檢的企業(yè)，簽署通過年檢的意見。在其營業(yè)執(zhí)照上加貼帶有A、B標(biāo)記的年檢標(biāo)識(shí)和加蓋年檢戳記后，企業(yè)取得繼續(xù)經(jīng)營的資格。
（二）、申請(qǐng)廣告經(jīng)營的行政許可。
《廣告法》第二十六條：從事廣告經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)具有必要的專業(yè)技術(shù)人員、制作設(shè)備，并依法辦理公司或者廣告經(jīng)營登記（申請(qǐng)廣告經(jīng)營許可），方可從事廣告活動(dòng)。廣播電臺(tái)、電視臺(tái)、報(bào)刊出版單位的廣告業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其專門從事廣告業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)辦理，并依法辦理兼營廣告的登記。
從《廣告法》、《廣告管理?xiàng)l例》及相關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定，申請(qǐng)廣告經(jīng)營的行政許可涉及以下幾個(gè)方面，1、店堂廣告的行政許可；2、房地產(chǎn)廣告發(fā)的行政許可；3、廣告顯示屏的行政許可；4、戶外廣告的行政許可；5、化妝品廣告的行政許可；6、酒類廣告的行政許可；7、臨時(shí)性廣告的行政許可；8、食品廣告的行政許可、9、印刷品廣告的行政許可、10、醫(yī)療廣告的行政許可、11、煙草廣告的行政許可。
1、店堂廣告的行政許可，《店堂廣告管理暫行辦法》第五條：為推銷商品、服務(wù)，在店堂建筑物控制地帶自行設(shè)立的店堂牌匾廣告（僅以企業(yè)登記核準(zhǔn)名稱為內(nèi)容的標(biāo)牌、匾額除外），應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理登記，同時(shí)提交下列證明文件：（1）營業(yè)執(zhí)照或者其他關(guān)于法定主體資格的證明文件；（2）含有廣告地點(diǎn)、形式的申請(qǐng)報(bào)告；（3）廣告樣件；（4）廣告管理法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他證明文件。工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)人提交的證明文件齊備后予以受理，并在10個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。對(duì)批準(zhǔn)設(shè)立的店堂牌匾廣告核發(fā)《店堂牌匾廣告登記證》。
2、房地產(chǎn)廣告的行政許可，《房地產(chǎn)廣告暫行規(guī)定》規(guī)定：房地產(chǎn)廣告的，必須具備（1）房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)權(quán)利人、房地產(chǎn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照或者其它主體資格證明；（2）建設(shè)主管部門頒發(fā)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書；（3）土地主管部門頒發(fā)的項(xiàng)目土地使用權(quán)證明；（4）工程竣工驗(yàn)收合格證明；（5）房地產(chǎn)項(xiàng)目預(yù)售、出售廣告，應(yīng)當(dāng)具有地方政府建設(shè)主管部門頒發(fā)的預(yù)售、銷售許可證證明；出租、項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓廣告，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的產(chǎn)權(quán)證明；（6）中介機(jī)構(gòu)所的房地產(chǎn)項(xiàng)目廣告，應(yīng)當(dāng)提供業(yè)主委托證明；（7）工商行政管理機(jī)關(guān)規(guī)定的其它證明（房地產(chǎn)廣告的行政許可），方可廣告。
3、廣告顯示屏的行政許可，《廣告顯示屏管理辦法》第三條；未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，任何單位不得設(shè)置廣告顯示屏。
4、戶外廣告的行政許可，《戶外廣告登記管理規(guī)定》第四條：未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記，任何單位不得戶外廣告。
5、化妝品廣告的行政許可，《化妝品廣告管理辦法》第二條：凡利用各種媒介或者形式在中華人民共和國境內(nèi)的化妝品廣告，均屬本辦法管理范圍（未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記，任何單位不得化妝品廣告）。
6、酒類廣告的行政許可，《酒類廣告管理辦法》第三條：酒類廣告，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定（未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記，任何單位不得酒類廣告）。
7、臨時(shí)性廣告的行政許可，《臨時(shí)性廣告經(jīng)營管理辦法》第三條：下列活動(dòng)涉及臨時(shí)性廣告經(jīng)營的，主辦單位應(yīng)當(dāng)向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，方可進(jìn)行：(1)體育比賽、體育表演活動(dòng)；(2)文藝演出、文藝表演活動(dòng)；(3)影視片制作活動(dòng)；(4)展覽會(huì)、博覽會(huì)、交易會(huì)等活動(dòng)；(5)評(píng)比、評(píng)選、推薦活動(dòng)；(6)紀(jì)念慶典活動(dòng)；(7)廣告管理法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)經(jīng)過批準(zhǔn)的其他活動(dòng)。
8、食品廣告的行政許可，《食品廣告暫行規(guī)定》第一條：食品廣告，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國廣告法》、《中華人民共和國食品衛(wèi)生法》等國家有關(guān)廣告監(jiān)督管理和食品衛(wèi)生管理的法律、法規(guī)。
9、印刷品廣告的行政許可，《印刷品廣告管理暫行辦法》第七條：未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記，任何單位或者個(gè)人不得印刷品廣告。
10、醫(yī)療廣告的行政許可，《醫(yī)療廣告管理辦法》規(guī)定：未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記，任何單位不得醫(yī)療廣告。
11、煙草廣告的行政許可（國家限制性廣告），《煙草廣告管理暫行辦法》第三條：禁止利用廣播、電影、電視、報(bào)紙、期刊煙草廣告。第五條：在國家禁止范圍以外的媒介或者場(chǎng)所煙草廣告，必須經(jīng)省級(jí)以上廣告監(jiān)督管理機(jī)關(guān)或者其授權(quán)的省轄市廣告監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。煙草經(jīng)營者或者其被委托人直接向商業(yè)、服務(wù)業(yè)的銷售點(diǎn)和居民住所發(fā)送廣告品，須經(jīng)所在地縣級(jí)以上廣告監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。
（三）、其他方面申請(qǐng)的行政許可。
主要有以下幾點(diǎn)：1、經(jīng)紀(jì)資格認(rèn)定的行政許可；2、申請(qǐng)開辦商品展銷會(huì)的行政許可；3、開辦商品交易市場(chǎng)的行政許可。
1、經(jīng)紀(jì)資格認(rèn)定的行政許可，《經(jīng)紀(jì)人管理辦法》第五條：各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)督管理。其主要職責(zé)是：（1）經(jīng)紀(jì)資格的認(rèn)定；（2）經(jīng)紀(jì)人的登記注冊(cè)；（3）依照有關(guān)法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，保護(hù)合法經(jīng)營，查處違法經(jīng)營；（4）指導(dǎo)經(jīng)紀(jì)人自律組織的工作；（5）國家賦予的其它職責(zé)。第六條：具備下列條件的人員，經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)考核批準(zhǔn)，取得經(jīng)紀(jì)資格證書后，方可申請(qǐng)從事經(jīng)紀(jì)活動(dòng)：（1）具有完全民事行為能力；（2）具有從事經(jīng)紀(jì)活動(dòng)所需要的知識(shí)和技能；（3）有固定的住所；（4）掌握國家有關(guān)的法律、法規(guī)和政策；（5）申請(qǐng)經(jīng)紀(jì)資格之前連續(xù)三年以上沒有犯罪和經(jīng)濟(jì)違法行為。
2、申請(qǐng)開辦商品展銷會(huì)的行政許可，《商品展銷會(huì)管理辦法》第五條：舉辦商品展銷會(huì)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)《商品展銷會(huì)登記證》后，方可進(jìn)行。未經(jīng)登記，不得舉辦商品展銷會(huì)。
3、開辦商品交易市場(chǎng)的行政許可，《商品交易市場(chǎng)登記管理辦法》第二條：有固定場(chǎng)所、設(shè)施，有若干經(jīng)營者入場(chǎng)，實(shí)行集中、公開交易的消費(fèi)品市場(chǎng)、生產(chǎn)資料市場(chǎng)的開辦、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法辦理市場(chǎng)登記注冊(cè)。第四條：市場(chǎng)登記管理機(jī)關(guān)是國家工商行政管理局及地方各級(jí)工商行政管理局。各級(jí)工商行政管理局在同級(jí)人民政府的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)對(duì)各類市場(chǎng)的登記注冊(cè)和監(jiān)督管理。第十一條：市場(chǎng)經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記后，頒發(fā)《市場(chǎng)登記證》。
通過對(duì)法律賦予工商行政管理機(jī)關(guān)適用行政許可的分析，我們不難看出，法律在很大范圍內(nèi)賦予了工商行政管理機(jī)關(guān)行政許可的權(quán)利，作為行政執(zhí)法人員必須認(rèn)真的學(xué)好工商行政管理機(jī)關(guān)的法律、法規(guī)、行政規(guī)章，在工作中才能更好的執(zhí)行好《行政許可法》。
2003年9月2日
參考資料：
（1）《中華人民共和國行政許可法》；
（2）《行政法學(xué)》—法律出版社，1998年7月第1版
（3）《法律辭海》—吉林人民出版社，1998年12月第1版
（4）《現(xiàn)行工商行政管理法律法規(guī)匯編》--經(jīng)濟(jì)管理出版社
1996年1月第1版