時間：2023-11-22 16:34:59
導(dǎo)語：在風(fēng)險分析流程的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞：合同管理流程；風(fēng)險分析；風(fēng)險控制
一、合同管理的主要風(fēng)險
1.主觀性風(fēng)險
主觀性風(fēng)險主要包含有四個方面，一是投標(biāo)風(fēng)險，二是合同條款風(fēng)險，三是合同變更風(fēng)險，四是合同管理風(fēng)險。首先是投標(biāo)風(fēng)險，在我國目前的施工企業(yè)施工現(xiàn)狀來看，承包工程大多是通過投標(biāo)的方式而進(jìn)行的，這種方式被廣大施工企業(yè)所應(yīng)用，然而，其風(fēng)險是比較大的，這種風(fēng)險可以分為兩種情況，第一類是不中標(biāo)風(fēng)險，如果企業(yè)沒有中標(biāo)的話，那么很多工人就沒有工程可以進(jìn)行施工，因而出現(xiàn)窩工現(xiàn)象，浪費(fèi)了人力資源，同時讓工人的工資變低。第二類就是中標(biāo)風(fēng)險，當(dāng)企業(yè)中標(biāo)之后，就必須承擔(dān)整個施工過程中的各種各樣的風(fēng)險，里面包含有很多復(fù)雜的因素，在我國目前的建筑市場秩序中，我們可以看出很多法律法規(guī)并不完善，有很多資質(zhì)不合格的業(yè)主，如果這些企業(yè)在簽訂合同之前沒有對業(yè)主進(jìn)行詳細(xì)的了解，進(jìn)而盲目簽訂合同，那么就可能會出現(xiàn)工程款不能夠及時到位的情況，從而影響施工企業(yè)的正常施工，也降低了企業(yè)的市場競爭力。其次是合同條款風(fēng)險，對于施工企業(yè)而言，條款是一項極其重要的內(nèi)容，如果不能仔細(xì)檢查條款的話，就會為后續(xù)的各項工作帶來極大的風(fēng)險，因此施工企業(yè)必須要派遣出工作者詳細(xì)閱讀合同的內(nèi)容，針對那些不完整和語義不明確的地方進(jìn)行商榷，提前與業(yè)主做好溝通，防止后期的爭論以及矛盾。第三是合同變更風(fēng)險，大體上而言，建筑工程的施工合同之中都有關(guān)于合同變更這說明，如果在施工過程中不可避免的會出現(xiàn)合同變更現(xiàn)象，那么一切過程和工作都應(yīng)當(dāng)按照合同中的說明來嚴(yán)格執(zhí)行，如果有一些合同變更條款之外的變更項目，那么施工企業(yè)就可能會面臨成本上升工程量增加工期延長的問題，從而帶來一系列的麻煩。第四就是合同管理風(fēng)險，合同管理風(fēng)險因素包含的內(nèi)容是多種多樣的，是指建筑施工合同管理過程中所面臨的各種類型的風(fēng)險，造成這種風(fēng)險的原因是比較多的，例如管理人員自身的問題、合同管理體系不完善的問題、工作人員職業(yè)道德不達(dá)標(biāo)的問題等等。最后就是索賠風(fēng)險，在實際的施工合同履行過程中，索賠問題是經(jīng)常出現(xiàn)的，大體上而言，在前期的施工合同中，里面有相關(guān)的內(nèi)容對所提問題進(jìn)行了說明，當(dāng)某一方違規(guī)的時候，另一方就可以按照合同的要求向?qū)Ψ教岢鏊髻r要求，因此施工單位應(yīng)當(dāng)做好工程竣工的質(zhì)量工作，同時要保障按時完成，否則會出現(xiàn)被索賠的現(xiàn)象。
2.客觀性風(fēng)險
首先是自然環(huán)境風(fēng)險，由于建筑施工的地點(diǎn)是不盡相同的，因此所面臨的自然環(huán)境也是不同的，有的時候，建筑施工過程中會出現(xiàn)地震、臺風(fēng)、泥石流等自然災(zāi)害，這就會導(dǎo)致施工不能夠按合同要求進(jìn)行，因此影響到合同的履行。其次是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險對于施工單位的經(jīng)濟(jì)收益會有比較嚴(yán)重的影響，例如通貨膨脹導(dǎo)致施工材料價格的上漲，又比如企業(yè)沒有足夠的資金投入，就會造成施工進(jìn)度的延誤，另外利率稅率的變化也會造成經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。
二、合同管理的風(fēng)險控制策略
1.風(fēng)險的降低
當(dāng)風(fēng)險發(fā)生之后，降低風(fēng)險是最為主要的一種事后控制方法，為了做好這項工作，我們應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面進(jìn)行考慮，第一，必須要不斷健全和完善企業(yè)內(nèi)部的合同管理制度，從而為各項工作的開展提供一個可靠的依據(jù)，企業(yè)的內(nèi)控制度對于合同管理風(fēng)險的降低具有重要意義，通過這項工作，我們能夠把風(fēng)險控制在一個可以接受的范圍之內(nèi)。第二，我們必須要制定出科學(xué)合理的風(fēng)險防控策略，工作人員必須要提前預(yù)測到各種類型的風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險制定出相應(yīng)的策略，當(dāng)風(fēng)險來臨的時候，就應(yīng)當(dāng)按照策略來開展工作。第三，必須要對風(fēng)險可能造成的后果進(jìn)行評估，從而提前做好準(zhǔn)備，最大化的減輕損失。
2.風(fēng)險的規(guī)避
所謂企業(yè)風(fēng)險的規(guī)避，主要是針對沒有能力承受風(fēng)險的企業(yè)所采取的一種控制策略，這種策略是一種事前控制的方法，大體上而言，風(fēng)險規(guī)避的措施是比較多的，如果我們對其進(jìn)行大致劃分的話，可以有以下兩種。第一是逐步試探承擔(dān)風(fēng)險策略。這是一種比較常見的風(fēng)險控制策略，在建筑工程企業(yè)合同風(fēng)險管理中，得到了廣大工作人員的青睞。這種策略是根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果來開展工作，從而能夠有效降低各種風(fēng)險，大體上而言，這種策略適合兩種情況，首先是經(jīng)過評估之后，盡管發(fā)現(xiàn)合同的一方的情況不太好，不能夠完全符合要求，但是簽訂合同的話也不會給本企業(yè)造成過大的危害，只是工作的量稍微大了一些，而且利潤稍微少了一點(diǎn)點(diǎn)而已，因此，如果承擔(dān)此風(fēng)險的話，對于企業(yè)是有利無害的。其次，當(dāng)通過評估風(fēng)險之后，發(fā)現(xiàn)合同簽訂風(fēng)險巨大，但是，對方企業(yè)能夠滿足本企業(yè)在產(chǎn)品設(shè)備等方面的一些特殊需求，能夠為企業(yè)帶來一些其他方面的利益，此時我們也可以采用逐步試探的風(fēng)險規(guī)避策略。第二是完全拒絕承擔(dān)風(fēng)險策略。這種風(fēng)險大的也是比較常見的，但我們對風(fēng)險進(jìn)行評估之后，如果發(fā)現(xiàn)巨大風(fēng)險，而且這種風(fēng)險無法被規(guī)避，能夠給企業(yè)帶來很大的損失，那么我們就應(yīng)當(dāng)完全拒絕簽訂合同。通常情況下，如果要采用完全拒絕承擔(dān)風(fēng)險考量，相關(guān)的工作人員必須要詳盡的分析，并且科學(xué)合理的考慮各項因素，當(dāng)十分確認(rèn)風(fēng)險之后才能夠采用，否則會讓企業(yè)錯失應(yīng)有的利潤。除此之外，如果施工企業(yè)在全面分析之后，發(fā)現(xiàn)對方企業(yè)的信譽(yù)比較差，而且資金狀況不佳，甚至存在著內(nèi)部資金鏈斷裂等現(xiàn)象，那么就應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格取締合同，避免后續(xù)各項工作的麻煩。總而言之，合同管理對于企業(yè)發(fā)展而言是一項極其重要的環(huán)節(jié)，因此相關(guān)的工作人員必須要充分考慮合同管理流程中的風(fēng)險，并對這些風(fēng)險加以分析，找出相應(yīng)的控制策略，從而實現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益最大化，讓企業(yè)能夠擁有更好的發(fā)展前景和更高的市場競爭力。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)鍵詞：企業(yè)物流；物流外包；風(fēng)險分析；防范措施
中圖分類號：F273.7 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
摘 要：在認(rèn)清物流外包業(yè)務(wù)實質(zhì)和分類的基礎(chǔ)上，對企業(yè)物流外包過程中存在的環(huán)境風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、信息風(fēng)險等諸多影響因素進(jìn)行了深入分析，并提出了加強(qiáng)企業(yè)物流外包過程的社會控制、完善企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、監(jiān)督合同的制定與執(zhí)行、完善企業(yè)財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)等相應(yīng)的防范措施和方法，為物流外包企業(yè)戰(zhàn)略決策提供了理論依據(jù)。
關(guān)鍵詞：企業(yè)物流；物流外包；風(fēng)險分析；防范措施
中圖分類號：F273.7 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快、信息技術(shù)在物流領(lǐng)域的應(yīng)用和發(fā)展，對一體化多渠道市場需求的增長和物流服務(wù)供應(yīng)商服務(wù)能力的擴(kuò)充和完善，物流業(yè)務(wù)外包服務(wù)正在逐步被社會認(rèn)識、了解、認(rèn)可和進(jìn)一步采用。
1 企業(yè)物流外包
企業(yè)物流外包是企業(yè)業(yè)務(wù)外包的一種主要形式，也是供應(yīng)鏈管理環(huán)境下企業(yè)物質(zhì)資源配置的一種新形式，完全不同于傳統(tǒng)意義上的對外委托和外部協(xié)助，其目的是通過合理的資源配置，發(fā)展供應(yīng)鏈，提高企業(yè)的核心競爭力。生產(chǎn)或銷售等企業(yè)為集中資源和精力在自己具有核心競爭力的業(yè)務(wù)上，增強(qiáng)企業(yè)的核心競爭能力，把自己不擅長或沒有比較優(yōu)勢的物流業(yè)務(wù)部分或全部委托給專業(yè)的第三方物流公司運(yùn)作。可見企業(yè)物流外包是一種長期的、戰(zhàn)略的、互利互惠的業(yè)務(wù)委托過程和合同履行方式，所以物流外包雖屬年輕行業(yè)，但發(fā)展十分迅速，乃至成為一種趨勢，在世界經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮越來越重要的作用。
企業(yè)物流外包業(yè)務(wù)從實施的程度上可以分為全部外包和部分外包。全部外包是指企業(yè)將全部物流業(yè)務(wù)都交給外部服務(wù)供應(yīng)組織來承擔(dān)，其形式有兩種：一是企業(yè)完全放棄物流自主經(jīng)營，將所有的物流相關(guān)業(yè)務(wù)交給第三方物流服務(wù)供應(yīng)商；二是企業(yè)在成立時就不具有物流經(jīng)營功能，將物流相關(guān)業(yè)務(wù)委托給外部的物流服務(wù)供應(yīng)商。部分外包是指企業(yè)只把部分物流相關(guān)業(yè)務(wù)委托給物流服務(wù)供應(yīng)商，其余物流業(yè)務(wù)還是由自己企業(yè)承擔(dān)，其也有兩種形式：一是企業(yè)自身擁有一定的物流經(jīng)營能力，只不過由于企業(yè)的不斷發(fā)展，原有的物流經(jīng)營能力已經(jīng)不能滿足企業(yè)自身的發(fā)展需要，因此企業(yè)將自身無法完成的物流相關(guān)業(yè)務(wù)委托給外部物流服務(wù)供應(yīng)商；二是企業(yè)自身的物流能力雖然可以滿足經(jīng)營發(fā)展的需要，但為了保證企業(yè)核心競爭力的發(fā)展優(yōu)勢，將非核心業(yè)務(wù)部分的物流業(yè)務(wù)交給外部物流服務(wù)供應(yīng)商來承擔(dān)。
2 企業(yè)物流外包過程中的風(fēng)險分析
企業(yè)物流外包作為一種加速物資流通、節(jié)省物流成本和提高資金周轉(zhuǎn)率的有效手段，能給供求雙方都帶來很多的便利和收益，但在實際業(yè)務(wù)過程中企業(yè)實施物流外包時又面臨著各種各樣的風(fēng)險。
2.1 企業(yè)物流外包的環(huán)境風(fēng)險
企業(yè)在實施物流外包過程中會不斷收到外部各種環(huán)境因素的影響，從而影響整個經(jīng)營過程。如受到自然災(zāi)害、交通事故等不可抗力因素的影響，導(dǎo)致無法按時完成既定目標(biāo)的自然環(huán)境風(fēng)險；國家經(jīng)濟(jì)狀態(tài)和實力變動、政治和經(jīng)濟(jì)形勢的變化給物流外包過程帶來不確定性的政治經(jīng)濟(jì)風(fēng)險；是否具備健全、明晰的法律制度和相關(guān)政策來保證物流外包過程順利進(jìn)行的法律政策風(fēng)險；與物流外包業(yè)務(wù)相關(guān)的市場需求狀態(tài)、行業(yè)成熟度及市場競爭程度中資源價格、服務(wù)質(zhì)量、人力資源等眾多因素誘發(fā)的市場風(fēng)險。
2.2 企業(yè)物流外包的戰(zhàn)略風(fēng)險
每個企業(yè)在開展業(yè)務(wù)、作出決策前都需要進(jìn)行企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，企業(yè)戰(zhàn)略制定的正確與否直接影響著企業(yè)的發(fā)展。所有企業(yè)要開展物流外包業(yè)務(wù)，首先就是一個戰(zhàn)略選擇，是否需要進(jìn)行物流外包，能否在這個價值供應(yīng)鏈系統(tǒng)里充分獲得最大化的利益本身就存在著很大的選擇性風(fēng)險，這影響到物流外包能否順利實施。選擇合適的第三方物流供應(yīng)商是企業(yè)物流外包過程成功的重要因素，一個好的服務(wù)供應(yīng)商能給企業(yè)帶來很好的發(fā)展機(jī)會，但是我國目前高質(zhì)量的第三方物流供應(yīng)商還比較少，而且在選擇過程中人為因素和信息的不準(zhǔn)確性等因素都會導(dǎo)致企業(yè)并沒有選擇真正適合自己的第三方物流服務(wù)提供商。企業(yè)在進(jìn)行物流外包的過程中還應(yīng)注意自身的實際情況，準(zhǔn)確地掌握具有核心競爭力的業(yè)務(wù)，分清楚可以進(jìn)行外包的非核心業(yè)務(wù)，避免將優(yōu)勢的核心業(yè)務(wù)外包出去而帶來的巨大損失。
2.3 企業(yè)物流外包的管理風(fēng)險
選擇外包的企業(yè)和第三方物流服務(wù)供應(yīng)商都采用不同的管理模式，因此在雙方的合作中存在著企業(yè)文化的差異、管理制度的不同、戰(zhàn)略宗旨相悖等問題，這會導(dǎo)致企業(yè)實行物流外包后與服務(wù)供應(yīng)商在合作上出現(xiàn)風(fēng)險。雙方企業(yè)在經(jīng)營過程的發(fā)展目標(biāo)、運(yùn)作模式、經(jīng)營類別不同，如果雙方都以追求各自利益最大化為目標(biāo)，必然產(chǎn)生管理和業(yè)務(wù)方面的摩擦，導(dǎo)致整個物流外包過程失敗。同時，企業(yè)外包績效評價機(jī)制不健全，對服務(wù)供應(yīng)商控制力度失調(diào)，供應(yīng)商自身能力不足而導(dǎo)致服務(wù)能力下降，企業(yè)對服務(wù)供應(yīng)商過度依賴等方面的問題都會增加物流外包過程的管理風(fēng)險，給雙方企業(yè)都帶來不必要的損失。
2.4 企業(yè)物流外包的財務(wù)風(fēng)險
企業(yè)外包的財務(wù)風(fēng)險是指企業(yè)在實施物流外包后由于主觀或客觀的諸多因素而產(chǎn)生的投資回報低于預(yù)期回報的風(fēng)險。在實施物流業(yè)務(wù)外包后，企業(yè)經(jīng)營的重點(diǎn)和所處的環(huán)境都會發(fā)生很大的變化，合同簽訂的周全與否，匯率的波動及通貨膨脹等經(jīng)濟(jì)因素都影響著企業(yè)物流外包的整個過程，導(dǎo)致投資的回報低于預(yù)期。另外，企業(yè)在聯(lián)系合適的第三方物流服務(wù)時，在談判磋商和監(jiān)督服務(wù)過程中會投入大量的人力、物力和財力都屬于增加的隱匿成本，如果不對此進(jìn)行嚴(yán)格的成本控制，就會導(dǎo)致企業(yè)物流外包的投資不能為其帶來更多的利潤，使企業(yè)無法實現(xiàn)既定經(jīng)營目標(biāo)。
2.5 企業(yè)物流外包的信息風(fēng)險
企業(yè)物流外包過程其實應(yīng)該是一個信息流動的過程，外包企業(yè)的大量信息如客戶資料、產(chǎn)品信息、管理程序等都要與物流服務(wù)供應(yīng)商進(jìn)行共享。但在實際操作中，雙方往往會為了自身利益而保留核心信息，這就出現(xiàn)了信息不對稱，隨著物流外包過程不斷深入，就會產(chǎn)生信息溝通不全和反饋機(jī)制不完善等問題，很難保證物流外包的服務(wù)質(zhì)量，影響雙方各自的利益目標(biāo)。同時，企業(yè)和第三方物流服務(wù)供應(yīng)商在物流外包中的信息傳遞、資源共享也加劇了企業(yè)核心技術(shù)和商業(yè)機(jī)密信息泄露的風(fēng)險，從而會給企業(yè)造成巨大的損失。
3 企業(yè)物流外包過程的風(fēng)險防范
3.1 加強(qiáng)企業(yè)物流外包過程的社會控制
物流業(yè)務(wù)的發(fā)展對于促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展及社會進(jìn)步有著十分重要的意義，而且物流外包業(yè)務(wù)能夠整合資源，提高資源的利用率，以增強(qiáng)國家的經(jīng)濟(jì)競爭力。因此，為了保證企業(yè)物流外包的平穩(wěn)發(fā)展，應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)物流外包過程的社會控制策略，政府應(yīng)給予政策上的大力支持與引導(dǎo)，建立并完善相關(guān)的政策和法規(guī)，加強(qiáng)物流網(wǎng)絡(luò)運(yùn)輸平臺、倉儲配送及信息網(wǎng)絡(luò)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為企業(yè)物流外包發(fā)展提供平穩(wěn)、良好的外部體制環(huán)境。大力培養(yǎng)物流專業(yè)人才，建立專門的物流業(yè)務(wù)管理研究中心，幫助各企業(yè)在物流外包過程中進(jìn)行管理和監(jiān)督，減少不確定風(fēng)險的產(chǎn)生。各企業(yè)也應(yīng)聯(lián)合建立物流企業(yè)聯(lián)盟或?qū)I(yè)物流行業(yè)協(xié)會并設(shè)立行業(yè)風(fēng)險補(bǔ)償基金，能使面臨同樣風(fēng)險的企業(yè)在一起共同解決風(fēng)險所帶來的問題，更好地管理和防范物流外包面臨的各種外部環(huán)境風(fēng)險。
3.2 完善企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，選擇合適的物流服務(wù)供應(yīng)商
企業(yè)應(yīng)具備戰(zhàn)略發(fā)展研究組織，準(zhǔn)確定位自身核心競爭力，明確業(yè)務(wù)范圍和發(fā)展方向，廣泛聯(lián)系相關(guān)企業(yè)建立戰(zhàn)略發(fā)展聯(lián)盟，對進(jìn)入物流供應(yīng)鏈的時機(jī)和外包的業(yè)務(wù)作出合理決策。企業(yè)根據(jù)自身的發(fā)展需要和實際情況，從物流服務(wù)供應(yīng)商的能力大小、客戶滿意度、基礎(chǔ)硬件能力、管理水平、經(jīng)營狀況等決策影響因素進(jìn)行分析和討論，對合作目標(biāo)進(jìn)行單項和綜合評價，來選擇適合企業(yè)發(fā)展的物流服務(wù)供應(yīng)商。與選擇的物流服務(wù)供應(yīng)商建立長期的戰(zhàn)略合作關(guān)系，實現(xiàn)利益共享和風(fēng)險分?jǐn)偟暮献鳈C(jī)制，這樣對于減少供應(yīng)鏈系統(tǒng)中的不確定性，避免道德風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險都有一定的好處。另外，嘗試引入競爭機(jī)制，建立多地域、多方位、多客戶的分散物流外包體系也是十分必要的。
3.3 建立風(fēng)險管理小組，監(jiān)督合同制定與執(zhí)行
成立企業(yè)物流外包風(fēng)險管理小組，對物流外包過程中產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行識別、分析、評價、控制和處理，這將有利于物流外包風(fēng)險防范的制度化和正?；?。與物流服務(wù)供應(yīng)商協(xié)調(diào)合作建立管理風(fēng)險突發(fā)應(yīng)急機(jī)制，采取事先制定好的應(yīng)變措施對風(fēng)險進(jìn)行處理，有效地降低突發(fā)風(fēng)險對企業(yè)帶來的損失。規(guī)范合同的簽訂與執(zhí)行管理，企業(yè)應(yīng)委派具有經(jīng)驗的人員，邀請律師、財務(wù)顧問、談判專家等專業(yè)人士與物流服務(wù)供應(yīng)商進(jìn)行磋商，認(rèn)真擬定合同條款，明確合同雙方的責(zé)任和義務(wù)，不僅要周密考慮物流外包的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律等環(huán)境因素，而且應(yīng)將其具體量化為合同指標(biāo)。在合同的執(zhí)行過程中，也要嚴(yán)格要求供應(yīng)商能夠按照合同的要求完成物流業(yè)務(wù)，約束物流供應(yīng)商遵守承諾，不違反合同，保證外包活動順利進(jìn)行。
3.4 完善企業(yè)財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，建立績效評價指標(biāo)
企業(yè)應(yīng)完善財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，充分發(fā)揮企業(yè)財務(wù)部門的職能，聘請專業(yè)的會計、審計團(tuán)隊，跟蹤物流外包的全部過程，分析和評估物流外包過程的戰(zhàn)略價值與效益成本，更完善、更全面地控制企業(yè)物流外包過程中的財務(wù)風(fēng)險。確定物流外包的績效評價指標(biāo)，重點(diǎn)分析物流外包費(fèi)用和服務(wù)質(zhì)量。物流外包費(fèi)用指標(biāo)包括業(yè)務(wù)過程中的投入、成本、收益等費(fèi)用。服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)包括物流供應(yīng)商的完成業(yè)務(wù)的滿意度、及時率、準(zhǔn)確率、貨損貨差等因素。制定的績效指標(biāo)要盡可能的清晰、明確，從時間、數(shù)量、質(zhì)量、成本、收益等方面反映物流外包過程的運(yùn)行狀況，有效反映第三方物流供應(yīng)商與企業(yè)的整合狀況，降低供應(yīng)鏈系統(tǒng)中的牛鞭效應(yīng)，控制物流外包過程中的財務(wù)風(fēng)險。
3.5 加強(qiáng)合作交流，完善物流外包風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
物流外包業(yè)務(wù)涉及的雙方有各自不同的企業(yè)文化，因此必須加強(qiáng)企業(yè)之間的文化交流，使雙方能夠更好地融入到市場環(huán)境當(dāng)中。加強(qiáng)彼此間的溝通與交流，建立聯(lián)合風(fēng)險防范機(jī)制，信息共享機(jī)制，通過完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)來實現(xiàn)控制物流外包信息風(fēng)險的目標(biāo)。雙方通過信息技術(shù)平臺對生產(chǎn)、運(yùn)輸計劃、費(fèi)用、需求等關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行收集、整理、分析和處理，為物流外包過程提供預(yù)警顯示和應(yīng)對風(fēng)險策略的動態(tài)信息管理，并保證這些信息的及時、準(zhǔn)確、有效，同時采取相應(yīng)的信息保密管理措施，這樣才能保證物流外包的順利實施。
參考文獻(xiàn)：
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【關(guān)鍵詞】物流園區(qū)規(guī)劃；風(fēng)險管理；科學(xué)規(guī)劃；風(fēng)險識別；風(fēng)險防范；風(fēng)險控制
0 引言
物流園區(qū)風(fēng)險的存在可能會導(dǎo)致規(guī)劃的低效甚至失敗。將風(fēng)險管理的科學(xué)分析和管理方法應(yīng)用于物流園區(qū)的規(guī)劃過程，可以讓物流園區(qū)的規(guī)劃工作者對物流園區(qū)的規(guī)劃風(fēng)險有一個客觀全面的認(rèn)識，對于各種可能風(fēng)險因素的影響有理性的分析，得出科學(xué)結(jié)論，輔助物流園區(qū)的規(guī)劃組織者和管理者進(jìn)行正確規(guī)劃，可以最大限度地防止和控制風(fēng)險的發(fā)生，擺脫以往的事后控制，節(jié)約支出，保證物流園區(qū)的規(guī)劃質(zhì)量，使建成的物流園區(qū)能發(fā)揮最大的作用。
1 物流園區(qū)規(guī)劃風(fēng)險的形成機(jī)理
導(dǎo)致物流園區(qū)規(guī)劃風(fēng)險的機(jī)制性原因主要是但不限于以下幾種。
1.1 體制性原因
體制性原因是長期計劃經(jīng)濟(jì)體制造成的?，F(xiàn)代物流涉及的范圍和領(lǐng)域是相當(dāng)廣泛的。發(fā)達(dá)國家的物流發(fā)展實踐表明，物流的發(fā)展和管理主要通過國家的發(fā)展戰(zhàn)略和相關(guān)各部門的管理活動的協(xié)調(diào)來實現(xiàn)。在我國物流發(fā)展的過程中，政府管理的缺位和越位現(xiàn)象比較嚴(yán)重。
1.2 客觀條件的不確定性
客觀條件的不確定性主要是指影響規(guī)劃后果的自然狀態(tài)和規(guī)劃后果未來變化方向的不確定性。
1.3 主觀認(rèn)知的局限性
主觀認(rèn)知的局限性指規(guī)劃人員對物流園區(qū)規(guī)劃所涉及到的各方面知識和技術(shù)的認(rèn)識和掌握存在局限性，不能完全準(zhǔn)確的預(yù)測到市場、技術(shù)等各方面的變化趨勢，這必然造成物流園區(qū)規(guī)劃過程中存在風(fēng)險。
1.4 控制能力的有限性
控制能力的有限性是指規(guī)劃人員對自身和市場的變化缺乏足夠的控制能力，這也必然造成物流園區(qū)規(guī)劃過程中存在風(fēng)險。
1.5 市場的不確定性
市場是瞬息萬變的。市場的不確定性不要表現(xiàn)為：供求關(guān)系不確定；市場價格不確定；市場創(chuàng)新能力不確定。這其中供求關(guān)系的不確定最為關(guān)鍵。
2 物流園區(qū)規(guī)劃風(fēng)險的誘因分析
2.1 市場分析風(fēng)險
l）市場調(diào)查數(shù)據(jù)不全面：原因可能是調(diào)查工作沒有得到足夠的重視，沒有科學(xué)合理的計劃，或是調(diào)查人員不負(fù)責(zé)任。
2）市場調(diào)查數(shù)據(jù)分析錯誤：可能是由于分析方法不正確，或是分析人員的失誤，也可能是分析人員能力問題。
2.2 戰(zhàn)略風(fēng)險
l）各級規(guī)劃銜接不合理：對國家和地方的規(guī)劃沒有深入的研究，對相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展規(guī)律缺乏認(rèn)識，國家和地方的相關(guān)規(guī)劃不完善或是規(guī)劃多變等等原因都可能造成戰(zhàn)略的銜接不夠。
2）戰(zhàn)略目標(biāo)選取不當(dāng)：對物流園區(qū)的內(nèi)外影響因素認(rèn)識不足或錯誤會造成目標(biāo)不合理，目標(biāo)分解時涉及的部門和人員眾多可能造成目標(biāo)不宜分解落實。
3）多目標(biāo)處理不當(dāng)：如何處理多目標(biāo)之間的關(guān)系，他們之間的權(quán)重如何分配，首位目標(biāo)如何確定等都關(guān)系到物流園區(qū)規(guī)劃的質(zhì)量。
4）戰(zhàn)略缺乏可持續(xù)性：對市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢研究不夠，對相關(guān)的地區(qū)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、城市規(guī)劃、交通規(guī)劃等不夠了解，都會影響到戰(zhàn)略的可持續(xù)性。物流園區(qū)的規(guī)劃應(yīng)從產(chǎn)業(yè)鏈的角度出發(fā)。
5）規(guī)模不合理：缺乏科學(xué)合理的分析，沒有市場調(diào)查，規(guī)劃者好大喜功，沒有宏觀規(guī)劃的指導(dǎo)是造成規(guī)模過大的主要原因。
2.3 功能風(fēng)險
l）功能定位不合理：對實現(xiàn)戰(zhàn)略所需要的核心功能因素分析不正確，沒有充分的市場調(diào)查，或是功能的設(shè)計未能考慮企業(yè)物流和物流企業(yè)未來的發(fā)展需要。
2）對實現(xiàn)功能的核心流程定義不合理：規(guī)劃人員對相關(guān)服務(wù)的實際操作流程不了解，對規(guī)劃園區(qū)的整體功能規(guī)劃沒有深刻理解是造成這一風(fēng)險的主要原因。
3）信息平臺不合理：信息系統(tǒng)的設(shè)計是主要原因，對未來信息處理能力需求的預(yù)測不準(zhǔn)確也是可能的原因。
2.4 選址風(fēng)險
1）交通不夠便利：遠(yuǎn)離產(chǎn)業(yè)集群區(qū)、不在交通樞紐處和交通方式單一都會造成交通不便利。
2）不能有效整合資源：造成這一風(fēng)險的原因可能是現(xiàn)有的物流基礎(chǔ)設(shè)施過于分散，也可能是選址方法和模型錯誤。
3）不能有效的緩解城市交通壓力：對城市物流源的走向分析不正確，或是物流園區(qū)離城市中心區(qū)太近，也可能是基礎(chǔ)交通基礎(chǔ)設(shè)施不完善，或未能考慮地區(qū)中長期的交通規(guī)劃。
2.5 布局風(fēng)險
l）沒有環(huán)保預(yù)留地或不夠：對環(huán)保沒有足夠的重視，對相關(guān)國家規(guī)定不了解。
2）各功能地塊缺乏柔性，缺乏擴(kuò)展空間：各具體設(shè)施選址定位的定量分析不正確，對今后物流功能需求分析不準(zhǔn)確。
3）空間組合不合理：對物流和服務(wù)流程的定義不合理或不明確，未能嚴(yán)格依據(jù)戰(zhàn)略的需要在設(shè)置功能和對功能設(shè)施進(jìn)行合理布局。
2.6 商業(yè)計劃風(fēng)險
1）組織架構(gòu)不合理：對物流園區(qū)的運(yùn)營方式缺乏比較研究，不能根據(jù)實際情況選擇合理的運(yùn)營方式，建立科學(xué)的組織結(jié)構(gòu)。
2）對各種業(yè)務(wù)沒有明確合理的策略：對可能的客戶，包括需要物流服務(wù)的企業(yè)和物流企業(yè)的需求分析不準(zhǔn)確，沒有足夠的能力提供相應(yīng)的服務(wù)。
3）投資收益分析不合理甚至沒有：投資收益分析不合理可能是規(guī)劃人員能力的原因，也可能是規(guī)劃規(guī)劃的程序不合理，物流園區(qū)的規(guī)劃建設(shè)是由某個當(dāng)權(quán)者主觀決定的。
2.7 方案評估風(fēng)險
l）評估標(biāo)準(zhǔn)和方法錯誤：對各種方法的適用條件理解不正確，評估標(biāo)準(zhǔn)制定不當(dāng)。
2）評估計算錯誤：人員責(zé)任心不強(qiáng)，計算過程過于復(fù)雜，或者所需要的計算技術(shù)是規(guī)劃人員所不能勝任的。
3）排序錯誤：物流園區(qū)規(guī)劃方案選優(yōu)的標(biāo)準(zhǔn)不同，或者相關(guān)計算人員的失誤造成。規(guī)劃人員對影響規(guī)劃結(jié)果的關(guān)注點(diǎn)不同，管理者的心理狀態(tài)也直接影響排序結(jié)果， 樂觀者和悲觀者對規(guī)劃的排序也可能會有所不同。
4）規(guī)劃信息可靠程度低：規(guī)劃人員沒有對規(guī)劃信息的可靠性進(jìn)行甄別。
5）以往被忽略因素的影響：在擬定方案過程中某個信息因素對規(guī)劃目標(biāo)的結(jié)果影響不大，往往被忽略不計，隨著環(huán)境變化，該因素的重要性可能會變得舉足輕重，直接影響方案的選擇。
6）優(yōu)選方案中應(yīng)變措施不可行：應(yīng)變措施只是針對環(huán)境可能發(fā)生變化才發(fā)揮作用。在實際中，規(guī)劃人員只是提出一個應(yīng)變措施的框架，沒有具體的實施細(xì)則。一旦環(huán)境真的發(fā)生了改變，這種粗框架的應(yīng)變措施可能會因為缺乏具體步驟和方法而導(dǎo)致規(guī)劃失敗。
7）權(quán)重選擇不當(dāng)：目標(biāo)的權(quán)重分配不當(dāng)，方案的評價方法上不當(dāng)；采取專家意見法來評估方案時，對每個專家意見給予的權(quán)重不同。
2.8 管理和法律風(fēng)險
l）領(lǐng)導(dǎo)班子的經(jīng)驗不足：領(lǐng)導(dǎo)班子成員缺乏領(lǐng)導(dǎo)物流園區(qū)規(guī)劃工作的經(jīng)驗。
2）規(guī)劃機(jī)構(gòu)混亂、權(quán)責(zé)劃分不明確：規(guī)劃機(jī)構(gòu)設(shè)置混亂，職責(zé)重復(fù)或是存在無人負(fù)責(zé)的工作。
3）規(guī)劃人員知識結(jié)構(gòu)不合理：規(guī)劃人員的知識結(jié)構(gòu)和經(jīng)驗不能形成互補(bǔ)，缺乏所需的人力資源。
4）違反國家和地方相關(guān)法律法規(guī)要求：規(guī)劃人員不了解國家相關(guān)法律，或是知法犯法。
3 結(jié)束語
總之，物流園區(qū)規(guī)劃過程中存在著多方面的風(fēng)險，對這些風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)全面的識別是物流園區(qū)規(guī)劃風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和前提。在進(jìn)行物流園區(qū)規(guī)劃風(fēng)險識別時，應(yīng)從規(guī)劃主體，規(guī)劃目標(biāo)，規(guī)劃的對象，以及規(guī)劃所處的環(huán)境等幾個方面著手。
【參考文獻(xiàn)】
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關(guān)鍵詞：新產(chǎn)品開發(fā)；風(fēng)險管理；技術(shù)風(fēng)險；失效模式
1 概述
在新常態(tài)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，制造企業(yè)面臨著巨大的創(chuàng)新升級和市場競爭壓力。基于產(chǎn)品研發(fā)的創(chuàng)新模式已經(jīng)成為制造企業(yè)突破重圍，保持競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵路徑。然而，新產(chǎn)品項目的開發(fā)是一項長期導(dǎo)向且具有高技術(shù)風(fēng)險的活動，常常面臨失敗的“窘境”，這迫使了制造企業(yè)在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)時不得不謹(jǐn)慎地管理項目技術(shù)風(fēng)險，通過對各類復(fù)雜動態(tài)技術(shù)風(fēng)險的預(yù)測、識別、分析、評價等流程，最大程度上完成對項目研發(fā)過程中的風(fēng)險管控[1]。本文以A公司洗碗機(jī)新產(chǎn)品項目為例，通過建立有效的技術(shù)風(fēng)險管理分析與評價方法，形成對制造企業(yè)新產(chǎn)品項目研發(fā)的技術(shù)風(fēng)險管控模式，幫助制造企業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)化流程化風(fēng)險管理的思維，對新常態(tài)經(jīng)濟(jì)下的制造企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和新產(chǎn)品研發(fā)提供理論依據(jù)和實踐指導(dǎo)。
2 新產(chǎn)品開發(fā)的技術(shù)風(fēng)險管理過程
技術(shù)風(fēng)險是風(fēng)險管理的一個重要類別，其主要目的是在研發(fā)類新產(chǎn)品開發(fā)過程中所面對的各種技術(shù)風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、分析，從而確定合適的處理方法并進(jìn)行實施跟蹤，最終實現(xiàn)項目目標(biāo)[2][3]。研發(fā)類項目在產(chǎn)品開發(fā)過程中會有很多不確定事件的發(fā)生，為項目的成功帶來了很多技術(shù)風(fēng)險。新項目研發(fā)過程是否能夠按照預(yù)期計劃執(zhí)行，不僅與項目進(jìn)度計劃是否合理，同時也與技術(shù)風(fēng)險管理是否有成效有很大的關(guān)系[4]。從A公司大量的新產(chǎn)品開發(fā)實踐來看，項目研發(fā)的技術(shù)風(fēng)險管理模型大致如圖1所示：
技術(shù)風(fēng)險管理整個過程是一個循環(huán)整體，在項目實施過程中，項目負(fù)責(zé)人必須帶領(lǐng)團(tuán)隊首先識別項目中潛在的技術(shù)風(fēng)險，并對其評估，采取相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，最終實現(xiàn)項目目標(biāo)。好的風(fēng)險管理體系能夠增加項目的成功率，同時也間接地降低了項目成本[5][6]。換句話說，新產(chǎn)品開發(fā)的技術(shù)風(fēng)險的關(guān)鍵是如何做好量化分析，并形成控制策略。因而，風(fēng)險管控模式的建立重心在于“風(fēng)險量化”，并進(jìn)一步進(jìn)行“風(fēng)險評估”，從而根據(jù)評估結(jié)果實施一對一的改進(jìn)策略和監(jiān)控反饋策略。因而，本文的重點(diǎn)是以A公司洗碗機(jī)新產(chǎn)品項目研發(fā)為例，建立對該項目“風(fēng)險量化”和“風(fēng)險評估”的管控模式內(nèi)容，形成關(guān)鍵管控體系環(huán)節(jié)。
3 A公司新產(chǎn)品項目的技術(shù)風(fēng)險管控模式設(shè)計
3.1 新產(chǎn)品開發(fā)的技術(shù)流程與風(fēng)險分析方式
A公司的洗碗機(jī)項目作為滿足潛在市場需求的新產(chǎn)品，是在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上完成自主研發(fā)設(shè)計及生產(chǎn)制造的，各個環(huán)節(jié)都涉及了復(fù)雜的技術(shù)風(fēng)險問題。從該產(chǎn)品項目開發(fā)過程來看，主要包括三階段、七環(huán)節(jié)，即：
①產(chǎn)品定義：涉及了項目團(tuán)隊建立、可行性確認(rèn)；
②產(chǎn)品設(shè)計：涉及了設(shè)計細(xì)節(jié)及模型、長周期要件釋放；
③產(chǎn)品制造：涉及了首次小批量試驗、二次小批量試產(chǎn)、大批量產(chǎn)。對三階段七環(huán)節(jié)的技術(shù)風(fēng)險分析可以分為前置風(fēng)險分析和失效模式分析兩部分內(nèi)容，如圖2所示：
3.2 新產(chǎn)品開發(fā)的前置風(fēng)險分析
在復(fù)雜產(chǎn)品開發(fā)流程步驟基礎(chǔ)上，由相關(guān)專業(yè)人員參與組成的風(fēng)險管控小組對各個環(huán)節(jié)的技術(shù)研發(fā)活動進(jìn)行定性的歸納演繹法，細(xì)化風(fēng)險條目，進(jìn)行風(fēng)險定量計數(shù)，形成系統(tǒng)的技術(shù)產(chǎn)品項目的前置風(fēng)險分析評價體系，由項目經(jīng)理組織項目團(tuán)隊對項目風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、分析并制定風(fēng)險應(yīng)對措施。以洗碗機(jī)產(chǎn)品關(guān)鍵環(huán)節(jié)的可行性確認(rèn)環(huán)節(jié)為例，進(jìn)行前置風(fēng)險分析如表1所示。
由表1中不難看出，洗碗機(jī)產(chǎn)品的風(fēng)險管理在項目開發(fā)的“定義”階段中的環(huán)節(jié)1-2是持續(xù)進(jìn)行的，是個動態(tài)的過程。在環(huán)節(jié)2的可行性確認(rèn)過程中，會根據(jù)項目實際情況對項目技術(shù)風(fēng)險進(jìn)行再次可行性識別與分析，形成持續(xù)前置風(fēng)險分析反饋，從而制定風(fēng)險應(yīng)對計劃及措施。在項目“定義”階段的環(huán)節(jié)2中，通過風(fēng)控專家組對風(fēng)險指標(biāo)分析評價看出有3項風(fēng)險級別分?jǐn)?shù)是在15-25分，屬于高風(fēng)險事項，應(yīng)在后面項目階段及環(huán)境中進(jìn)一步具體化進(jìn)行風(fēng)險分析并采取應(yīng)對措施降低風(fēng)險等級。
3.3 新產(chǎn)品開發(fā)的失效模式分析
前置風(fēng)險分析只是項目產(chǎn)品開發(fā)啟動階段的一項重要模糊風(fēng)險分析，它集中判斷了風(fēng)險的主要表現(xiàn)和特征，具體風(fēng)險存在之處需要在設(shè)計與生產(chǎn)環(huán)境進(jìn)一步進(jìn)行失效模式分析判斷。FEMA失效模式和效果分析（Failure Mode and Effect Analysis），是一種用來確定潛在失效模式及其原因的分析方法[7]。通過實行FMEA，可在產(chǎn)品設(shè)計或生產(chǎn)工藝真正實現(xiàn)之前及其過程中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品的具體技術(shù)及硬件弱點(diǎn)，可在原形樣機(jī)階段或在大批量生產(chǎn)之前確定產(chǎn)品缺陷，從而及時降低風(fēng)險發(fā)生概率，提升新產(chǎn)品開發(fā)的成功率。
FEMA通常設(shè)定單個指標(biāo)：風(fēng)險發(fā)生概率、風(fēng)險嚴(yán)重程度、風(fēng)險的可測量性3個指標(biāo)。根據(jù)過往經(jīng)驗以及考察對象相似系統(tǒng)的風(fēng)險記錄，用1到10數(shù)量標(biāo)定衡量。各個標(biāo)定數(shù)值乘積即為風(fēng)險順序數(shù)[8]。通過該原理，可以設(shè)計形成如表2所示的FMEA失效模式風(fēng)險分析指標(biāo)體系：
融資風(fēng)險成熟度模型
1．融資風(fēng)險成熟度模型五因素描述。從風(fēng)險管理水平、風(fēng)險文化、風(fēng)險識別能力、風(fēng)險分析能力、風(fēng)險控制能力五個角度進(jìn)行成熟度模型的刻畫。融資風(fēng)險成熟度模型各因素描述：
1．1風(fēng)險管理水平。（1）企業(yè)高層管理者對于風(fēng)險管理是否支持，其支持的強(qiáng)度；（2）企業(yè)融資風(fēng)險識別工具，是否擁有風(fēng)險管理團(tuán)隊；（3）企業(yè)融資風(fēng)險分析工具，分析風(fēng)險的準(zhǔn)確率；（4）企業(yè)融資風(fēng)險控制水平。
1．2風(fēng)險文化。（1）企業(yè)融資風(fēng)險管理的口號、標(biāo)語、行為規(guī)范；（2）企業(yè)融資風(fēng)險管理是否被各個部門廣泛接受；（3）企業(yè)風(fēng)險管理人員進(jìn)行風(fēng)險管理的主觀精神狀態(tài)；（4）企業(yè)融資風(fēng)險事件在企業(yè)內(nèi)部溝通程度。
1．3風(fēng)險識別能力。（1）是否擁有系統(tǒng)性風(fēng)險識別方法；（2）風(fēng)險識別信息跟蹤、傳遞、溝通、處理的效率；（3）風(fēng)險識別結(jié)果準(zhǔn)確性；（4）實際風(fēng)險與預(yù)計風(fēng)險之間差距比較。
1．險分析能力。（1）風(fēng)險管理人員的風(fēng)險分析技能，定性分析、定量分析技能；（2）風(fēng)險分析工具；（3）風(fēng)險分析信息處理效率；（4）分析風(fēng)險事件發(fā)生的概率、風(fēng)險結(jié)果影響強(qiáng)度估計。1．5風(fēng)險控制能力。（1）風(fēng)險管理人員風(fēng)險控制流程制度化、標(biāo)準(zhǔn)化；（2）應(yīng)對潛在風(fēng)險的事前控制能力；（3）風(fēng)險事件發(fā)生的事中處理效率；（4）風(fēng)險事件事后影響范圍控制能力。
2．融資風(fēng)險成熟度模型框架。根據(jù)民營企業(yè)融資五個角度，即風(fēng)險管理水平、風(fēng)險文化、風(fēng)險識別能力、風(fēng)險分析能力、風(fēng)險控制能力，把融資風(fēng)險分為四個等級：初始級、可重復(fù)級、可管理級和優(yōu)化級。融資風(fēng)險各個等級等級描述：
2．1Level1—initial（初級）。企業(yè)沒有意識到融資風(fēng)險管理的必要性和價值，沒有進(jìn)行融資風(fēng)險管理。處理問題的通常是進(jìn)行風(fēng)險事件事后處理，減輕其風(fēng)險影響范圍，降低造成的損失。偶爾，有能力的管理人員可以在融資中識別和減輕風(fēng)險。該企業(yè)沒有正式的風(fēng)險管理流程。
2．2Level2—repeatable（可重復(fù)級）。企業(yè)意識到融資風(fēng)險管理的必要性和價值，開始進(jìn)行融資風(fēng)險管理。對現(xiàn)有融資過程進(jìn)行風(fēng)險管理時，參考原有融資的成功經(jīng)驗，部分融資管理程序可以重復(fù)采用。風(fēng)險管理知識管理意識缺乏，風(fēng)險管理流程不能制度化、標(biāo)準(zhǔn)化。
2．3Level3—managed（可管理級）。企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理經(jīng)驗的知識管理，風(fēng)險管理事件進(jìn)行詳細(xì)記錄。企業(yè)具有風(fēng)險管理團(tuán)隊，具有風(fēng)險管理標(biāo)示標(biāo)語。高層管理人員對于融資風(fēng)險管理給予了強(qiáng)大的支持，風(fēng)險管理人員積極應(yīng)對風(fēng)險管理，各部門對風(fēng)險管理廣泛認(rèn)同接受。等級3的成熟度被認(rèn)為可以使大多數(shù)企業(yè)中融資風(fēng)險被識別、分析、控制。
2．4Level4—optimized（可優(yōu)化級）。企業(yè)具有前瞻性風(fēng)險管理的意識文化。企業(yè)積極利用風(fēng)險信息用來改善風(fēng)險管理流程，并對其進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)?？紤]企業(yè)每次融資風(fēng)險的特有內(nèi)外部環(huán)境。從知識管理的角度，從過去的風(fēng)險管理歷史和相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，企業(yè)采用融資風(fēng)險管理軟件來提高風(fēng)險識別、分析和控制的能力。企業(yè)建立風(fēng)險管理知識庫，并對其進(jìn)行實時更新。風(fēng)險管理追求每個環(huán)節(jié)的最優(yōu)及整體最優(yōu)。
結(jié)語
關(guān)鍵詞：電力企業(yè)，風(fēng)險管理，定量風(fēng)險評估
0、引言
電力作為高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時電力項目投資額巨大、建設(shè)周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設(shè)進(jìn)程的深入，市場主體越來越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營的不確定性加大、電力市場風(fēng)險增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對我國電力市場化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險意識，樹立風(fēng)險觀念，加強(qiáng)風(fēng)險管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險評估的主要內(nèi)容及方法，以期推動電力系統(tǒng)風(fēng)險管理工作的開展。
1、風(fēng)險管理的主要內(nèi)容
風(fēng)險作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險時，要從決策角度認(rèn)識到風(fēng)險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關(guān)。風(fēng)險的形成過程和風(fēng)險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險形成機(jī)制分析和風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。
人們一般對風(fēng)險持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險損失，追求風(fēng)險與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會背景密不可分。風(fēng)險管理作為一門管理學(xué)科，首先在美國應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專職部門進(jìn)行風(fēng)險管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開設(shè)風(fēng)險管理課程。風(fēng)險管理作為一門科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。
源于風(fēng)險意識的風(fēng)險管理主要包括風(fēng)險分析、風(fēng)險評價與風(fēng)險控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險形成的過程，風(fēng)險分析需要進(jìn)行風(fēng)險辨識、風(fēng)險估計。風(fēng)險估計需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風(fēng)險分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險的風(fēng)險估計，對此再參照相應(yīng)的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險評價。風(fēng)險分析與風(fēng)險評價總稱為風(fēng)險評估。為進(jìn)行風(fēng)險定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險評估(Quantitative Risk Assessment—QRA)。在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險，即風(fēng)險控制。風(fēng)險管理不僅要定性分析風(fēng)險因素、風(fēng)險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對風(fēng)險進(jìn)行定量評價。對于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險損失價值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險管理就是風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制三者密切相聯(lián)的動態(tài)過程，見圖1。
2、風(fēng)險管理的組織實施與基本流程
為有效實施風(fēng)險管理，企業(yè)應(yīng)由專門的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實施風(fēng)險管理工作。據(jù)《幸?！冯s志對美國500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險管理。風(fēng)險管理的趨勢是董事會下屬設(shè)立風(fēng)險管理委員會全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理，組織實施的流程是：①制定風(fēng)險管理規(guī)劃；②風(fēng)險辯識；③風(fēng)險評估；④風(fēng)險管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險管理策略實施；⑥風(fēng)險管理策略實施評價。如圖2所示。
3、電力企業(yè)定量風(fēng)險評估(QRA)
電力企業(yè)QRA的建立與發(fā)展從內(nèi)部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項目管理等各專業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)QRA對企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過QRA有利于企業(yè)將風(fēng)險水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業(yè)全面識別風(fēng)險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風(fēng)險控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風(fēng)險控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行QRA，使決策者對方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險將對其它企業(yè)和主體帶來連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門共同的愿望。電力企業(yè)實施QRA具有現(xiàn)實意義。
3.1 電力企業(yè)QHA的基本框架模式
電力企業(yè)QRA是指在工業(yè)系統(tǒng)QRA的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險管理理論方法。為便于實施風(fēng)險管理，保證風(fēng)險評估質(zhì)量，滿足風(fēng)險評估過程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。
3.2 電力企業(yè)QRA的主要工作內(nèi)容
(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定QRA實現(xiàn)目標(biāo)和實施條件等。
(2)風(fēng)險辨識。即找出待評價系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險因素，并進(jìn)行初步分析，通過安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險辯識的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計分析、安全檢查表分析、風(fēng)險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風(fēng)險分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險暴露分析表、財務(wù)報表、流程圖、現(xiàn)場檢查表、風(fēng)險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對特定風(fēng)險，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風(fēng)險事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險辯識不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。
風(fēng)險綜合集成是指對所有風(fēng)險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業(yè)特點(diǎn)及電力市場化改革特點(diǎn)，把電力系統(tǒng)風(fēng)險按廠網(wǎng)分開的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類。
對于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險、報價競價上網(wǎng)風(fēng)險、供求平衡風(fēng)險、市場力抑制風(fēng)險、備用容量風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險、項目風(fēng)險、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險等。對于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險、電網(wǎng)融資風(fēng)險、購電電價風(fēng)險、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險、輔助服務(wù)風(fēng)險、成本分?jǐn)傦L(fēng)險、輸電阻塞風(fēng)險、輸電能力風(fēng)險、備用率風(fēng)險、電力監(jiān)管風(fēng)險等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險及電能質(zhì)量風(fēng)險等。
風(fēng)險綜合集成后的初步風(fēng)險分析是對已辯識出的風(fēng)險進(jìn)行初步分析評估，確定風(fēng)險的等級或水平。風(fēng)險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風(fēng)險水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評估。
(3)頻率分析。即確定風(fēng)險可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立
風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，既作為QRA的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險決策的依據(jù)。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來，根據(jù)基本部件的失效概率計算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專家經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來計算風(fēng)險發(fā)生頻率。
(4)風(fēng)險測定估計。根據(jù)風(fēng)險特性及類型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測定或估計風(fēng)險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。
(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風(fēng)險在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險指標(biāo)。
(6)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險，而且風(fēng)險水平越低，即風(fēng)險程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險越困難，其成本會呈指數(shù)曲線上升。也就是說，風(fēng)險改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險評估所得風(fēng)險水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險被拒絕，如果風(fēng)險水平在可接受線之下，則該風(fēng)險可接受，無需采取風(fēng)險改進(jìn)措施；如風(fēng)險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(qū)(可容忍區(qū))，這時要進(jìn)行風(fēng)險改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險分析或風(fēng)險成本收益分析。
分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險改進(jìn)投資對電力企業(yè)的風(fēng)險水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險是可接受的，即允許該風(fēng)險存在，以節(jié)省投資成本。ALARP原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險與風(fēng)險措施投入間的風(fēng)險曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。
3.3 電力企業(yè)QRA常用方法
根據(jù)電力企業(yè)QRA的工作內(nèi)容和實現(xiàn)要求，結(jié)合電力企業(yè)本身特點(diǎn)，電力企業(yè)QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細(xì)表；故障模式與影響分析技術(shù)和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術(shù)；風(fēng)險與可操作性研究技術(shù)；事件樹分析技術(shù)；基于概率影響圖技術(shù)、人工智能、專家系統(tǒng)、可靠性工程技術(shù)期望值法、風(fēng)險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。
關(guān)鍵詞：電力企業(yè)，風(fēng)險管理，定量風(fēng)險評估
0、引言
電力作為高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時電力項目投資額巨大、建設(shè)周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設(shè)進(jìn)程的深入，市場主體越來越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營的不確定性加大、電力市場風(fēng)險增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對我國電力市場化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險意識，樹立風(fēng)險觀念，加強(qiáng)風(fēng)險管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險評估的主要內(nèi)容及方法，以期推動電力系統(tǒng)風(fēng)險管理工作的開展。
1、風(fēng)險管理的主要內(nèi)容
風(fēng)險作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險時，要從決策角度認(rèn)識到風(fēng)險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關(guān)。風(fēng)險的形成過程和風(fēng)險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險形成機(jī)制分析和風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。
人們一般對風(fēng)險持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險損失，追求風(fēng)險與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會背景密不可分。風(fēng)險管理作為一門管理學(xué)科，首先在美國應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專職部門進(jìn)行風(fēng)險管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開設(shè)風(fēng)險管理課程。風(fēng)險管理作為一門科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。
源于風(fēng)險意識的風(fēng)險管理主要包括風(fēng)險分析、風(fēng)險評價與風(fēng)險控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險形成的過程，風(fēng)險分析需要進(jìn)行風(fēng)險辨識、風(fēng)險估計。風(fēng)險估計需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風(fēng)險分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險的風(fēng)險估計，對此再參照相應(yīng)的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險評價。風(fēng)險分析與風(fēng)險評價總稱為風(fēng)險評估。為進(jìn)行風(fēng)險定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險，即風(fēng)險控制。風(fēng)險管理不僅要定性分析風(fēng)險因素、風(fēng)險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對風(fēng)險進(jìn)行定量評價。對于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險損失價值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險管理就是風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制三者密切相聯(lián)的動態(tài)過程，見圖1。
2、風(fēng)險管理的組織實施與基本流程
為有效實施風(fēng)險管理，企業(yè)應(yīng)由專門的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實施風(fēng)險管理工作。據(jù)《幸福》雜志對美國500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險管理。風(fēng)險管理的趨勢是董事會下屬設(shè)立風(fēng)險管理委員會全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理，組織實施的流程是：①制定風(fēng)險管理規(guī)劃；②風(fēng)險辯識；③風(fēng)險評估；④風(fēng)險管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險管理策略實施；⑥風(fēng)險管理策略實施評價。
3、電力企業(yè)定量風(fēng)險評估(QRA)
電力企業(yè)QRA的建立與發(fā)展從內(nèi)部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項目管理等各專業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)QRA對企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過QRA有利于企業(yè)將風(fēng)險水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業(yè)全面識別風(fēng)險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風(fēng)險控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風(fēng)險控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行QRA，使決策者對方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險將對其它企業(yè)和主體帶來連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門共同的愿望。電力企業(yè)實施QRA具有現(xiàn)實意義。
3.1電力企業(yè)QHA的基本框架模式
電力企業(yè)QRA是指在工業(yè)系統(tǒng)QRA的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險管理理論方法。為便于實施風(fēng)險管理，保證風(fēng)險評估質(zhì)量，滿足風(fēng)險評估過程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。
3.2電力企業(yè)QRA的主要工作內(nèi)容
(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管
理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定QRA實現(xiàn)目標(biāo)和實施條件等。
(2)風(fēng)險辨識。即找出待評價系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險因素，并進(jìn)行初步分析，通過安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險辯識的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計分析、安全檢查表分析、風(fēng)險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風(fēng)險分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險暴露分析表、財務(wù)報表、流程圖、現(xiàn)場檢查表、風(fēng)險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對特定風(fēng)險，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風(fēng)險事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險辯識不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。風(fēng)險綜合集成是指對所有風(fēng)險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業(yè)特點(diǎn)及電力市場化改革特點(diǎn)，把電力系統(tǒng)風(fēng)險按廠網(wǎng)分開的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類。
對于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險、報價競價上網(wǎng)風(fēng)險、供求平衡風(fēng)險、市場力抑制風(fēng)險、備用容量風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險、項目風(fēng)險、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險等。對于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險、電網(wǎng)融資風(fēng)險、購電電價風(fēng)險、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險、輔助服務(wù)風(fēng)險、成本分?jǐn)傦L(fēng)險、輸電阻塞風(fēng)險、輸電能力風(fēng)險、備用率風(fēng)險、電力監(jiān)管風(fēng)險等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險及電能質(zhì)量風(fēng)險等。
風(fēng)險綜合集成后的初步風(fēng)險分析是對已辯識出的風(fēng)險進(jìn)行初步分析評估，確定風(fēng)險的等級或水平。風(fēng)險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風(fēng)險水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評估。
(3)頻率分析。即確定風(fēng)險可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立
風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，既作為QRA的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險決策的依據(jù)。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來，根據(jù)基本部件的失效概率計算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專家經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來計算風(fēng)險發(fā)生頻率。
(4)風(fēng)險測定估計。根據(jù)風(fēng)險特性及類型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測定或估計風(fēng)險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。
(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風(fēng)險在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險指標(biāo)。
(6)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險，而且風(fēng)險水平越低，即風(fēng)險程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險越困難，其成本會呈指數(shù)曲線上升。也就是說，風(fēng)險改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險評估所得風(fēng)險水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險被拒絕，如果風(fēng)險水平在可接受線之下，則該風(fēng)險可接受，無需采取風(fēng)險改進(jìn)措施；如風(fēng)險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(qū)(可容忍區(qū))，這時要進(jìn)行風(fēng)險改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險分析或風(fēng)險成本收益分析。分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險改進(jìn)投資對電力企業(yè)的風(fēng)險水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險是可接受的，即允許該風(fēng)險存在，以節(jié)省投資成本。ALARP原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險與風(fēng)險措施投入間的風(fēng)險曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。3.3電力企業(yè)QRA常用方法
根據(jù)電力企業(yè)QRA的工作內(nèi)容和實現(xiàn)要求，結(jié)合電力企業(yè)本身特點(diǎn)，電力企業(yè)QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細(xì)表；故障模式與影響分析技術(shù)和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術(shù)；風(fēng)險與可操作性研究技術(shù)；事件樹分析技術(shù)；基于概率影響圖技術(shù)、人工智能、專家系統(tǒng)、可靠性工程技術(shù)期望值法、風(fēng)險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。
國外知名大學(xué)的管理科學(xué)與運(yùn)籌、工程管理等相關(guān)專業(yè)都開設(shè)有《風(fēng)險建模與分析》等相關(guān)課程，本文對美國斯坦福大學(xué)管理科學(xué)與工程系、美國麻省理工學(xué)院、美國弗吉尼亞大學(xué)工程系統(tǒng)風(fēng)險管理研究中心、英國曼徹斯特大學(xué)系統(tǒng)與決策科學(xué)研究中心、加州大學(xué)伯克利分校、美國國防采辦大學(xué)［1－4］等教育研究機(jī)構(gòu)所開設(shè)的同類課程進(jìn)行深入調(diào)研分析，為本課程的建設(shè)提供借鑒與啟示。
(一)美國斯坦福大學(xué)相關(guān)課程現(xiàn)狀
美國斯坦福大學(xué)(StanfordUniversity)管理科學(xué)與工程系開設(shè)了兩門風(fēng)險分析相關(guān)課程［1］:《工程風(fēng)險分析》(EngineeringRiskAnalysis，課程代碼MS＆E250A)與《工程風(fēng)險分析實踐課》(ProjectCourseinEngineeringRiskAnalysis，課程代碼MS＆E250B)。其中，《工程風(fēng)險分析課》主要講授工程系統(tǒng)中風(fēng)險管理決策的相關(guān)技術(shù)方法，內(nèi)容包括:技術(shù)、人、環(huán)境方面的權(quán)衡分析，決策分析的元素，概論風(fēng)險分析，故障樹、事件樹、系統(tǒng)動力學(xué)，事故后果的經(jīng)濟(jì)分析，以及相關(guān)技術(shù)在航天系統(tǒng)、核電工廠、醫(yī)療系統(tǒng)、公共安全等領(lǐng)域的案例實證研究。而《工程風(fēng)險分析實踐課》(ProjectCourseinEngineeringRiskAnalysis)是在學(xué)生先修《工程風(fēng)險分析課》(MS＆E250A)的基礎(chǔ)上開設(shè)的，通過指導(dǎo)學(xué)生個體或成立小組，從實際問題中總結(jié)、抽象、建模風(fēng)險管理問題，通過風(fēng)險評估、溝通和管理三個階段，解決實際風(fēng)險管理問題，學(xué)生需要做口頭陳述和完成報告，以達(dá)到熟練掌握和運(yùn)用概論工具解決風(fēng)險和不確定決策問題的能力。斯坦福大學(xué)管理科學(xué)與工程系開設(shè)的這兩門風(fēng)險分析相關(guān)課程，相互支撐，從課程代碼上也可以明顯看出，MS＆E250A是MS＆E250B的先修課程。MS＆E250A特別注重風(fēng)險基本概念與基本理論的講授，通過概率分析、故障樹、事件樹、系統(tǒng)動力學(xué)等基本模型與方法為載體，闡釋風(fēng)險分析過程，并結(jié)合案例進(jìn)行詳細(xì)展開;而MS＆E250B在250A基礎(chǔ)理論理解的基礎(chǔ)上，要求學(xué)生針對某具體背景問題，建立小組，分工收集材料、建模、計算，并完成陳述報告和答辯，特別注重實踐能力的培養(yǎng)，以及團(tuán)隊研究精神的鍛煉。
(二)美國麻省理工學(xué)院相關(guān)課程現(xiàn)狀
美國麻省理工學(xué)院(MIT)開設(shè)了《工程管理》(ProjectManagement，代碼1．040/1．401)課程，其中包括專門幾節(jié)內(nèi)容講授“風(fēng)險分析－風(fēng)險與不確定下的決策”，主要包括五部分:風(fēng)險與不確定定義，風(fēng)險偏好、態(tài)度和效用，決策樹分析;涉及效用函數(shù)、風(fēng)險評估、跟蹤和控制，風(fēng)險層次化建模、風(fēng)險結(jié)構(gòu)分解、風(fēng)險矩陣等分析工具，風(fēng)險預(yù)算、風(fēng)險預(yù)防措施、風(fēng)險修正，靈敏度分析等決策計劃制定的方法等。美國麻省理工學(xué)院作為世界知名工科院校，培養(yǎng)了一大批工程領(lǐng)域的杰出人才，在其核心課程《工程管理》別注重“風(fēng)險分析與決策”的講授，將風(fēng)險分析作為工程管理中不可或缺且至關(guān)重要的環(huán)節(jié);在其內(nèi)容設(shè)置上，主要結(jié)合決策分析理論，將風(fēng)險與不確定、偏好、效用、決策樹等決策分析方法融入到風(fēng)險分析中，并通過風(fēng)險措施、修正、靈敏度分析等決策方法為風(fēng)險應(yīng)對方案的制定提供決策支持，可見，風(fēng)險分析與決策分析是密不可分，相輔相成的。
(三)美國弗吉尼亞大學(xué)相關(guān)課程現(xiàn)狀
美國弗吉尼亞大學(xué)工程系統(tǒng)風(fēng)險管理研究中心［2］開設(shè)了《風(fēng)險建模、評估和管理》(Riskmodeling，assessment，andmanagement)課程，主要講解等級全息建模、決策樹、多目標(biāo)權(quán)衡分析、風(fēng)險過濾排序與管理、極端事件風(fēng)險管理、多目標(biāo)風(fēng)險影響分析、多目標(biāo)統(tǒng)計分析等技術(shù)方法，并結(jié)合復(fù)雜系統(tǒng)協(xié)同風(fēng)險建模、國防和重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、環(huán)境與水利系統(tǒng)、交通運(yùn)輸系統(tǒng)、商業(yè)系統(tǒng)、軟件系統(tǒng)等領(lǐng)域的風(fēng)險建模與分析開展案例研討。此課程的負(fù)責(zé)人是Y．Y．Haimes教授，他是國際風(fēng)險分析與多目標(biāo)決策學(xué)術(shù)研究領(lǐng)域的知名學(xué)者，常年活躍在國際學(xué)術(shù)前沿，很多著名的風(fēng)險分析方法都是他提出并推廣的，比如HHM、RFRM、MRIA等，這些方法現(xiàn)已被美國國防部、NASA等機(jī)構(gòu)采納?？梢?，風(fēng)險分析的理論方法是不斷發(fā)展的，隨著科學(xué)技術(shù)水平的不斷提高，風(fēng)險建模、計算、決策的方法也必須適應(yīng)時展的需要，不斷改進(jìn)以解決新的更復(fù)雜的系統(tǒng)風(fēng)險問題。
(四)英國曼徹斯特大學(xué)相關(guān)課程現(xiàn)狀
英國曼徹斯特大學(xué)(ManchesterUniv．)系統(tǒng)與決策科學(xué)研究中心為研究生開設(shè)了《風(fēng)險、效能與決策分析》(Risk，PerformanceandDecisionAnalysis)課程［3］，作者在留學(xué)期間曾全程跟聽了本門課程，其內(nèi)容涉及多準(zhǔn)則決策與風(fēng)險分析中的基本理論和最新發(fā)展方向，包括四個專題，10次課，每次3個小時，主要內(nèi)容有:風(fēng)險、決策樹分析和效用概念，效用理論與貝葉斯決策理論;多準(zhǔn)則決策分析(MCDA)中的效能評估與多準(zhǔn)則決策分析，模型與偏好建模，過程與集成方法，集成方法、工具與應(yīng)用;數(shù)據(jù)包絡(luò)分析的概念和基本模型、方法、工具與應(yīng)用;多目標(biāo)線性規(guī)劃的概念、模型、方法與應(yīng)用;以及在商業(yè)和工程管理領(lǐng)域的應(yīng)用。此課程的特點(diǎn)如下:一是將風(fēng)險基本理論與決策技術(shù)有機(jī)結(jié)合，注重風(fēng)險應(yīng)對的科學(xué)決策，如DTA、MCDA等;二是注重數(shù)據(jù)分析處理與不確定性推理算法的講授，包括DEA和ER等;三是將優(yōu)化技術(shù)引入風(fēng)險分析，建立風(fēng)險優(yōu)化的模型與算法，比如MOLP等。此外，作者還調(diào)查了美國加州大學(xué)伯克利分析、美國國防采辦大學(xué)，國內(nèi)的清華大學(xué)、西安交通大學(xué)、大連理工大學(xué)、中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)、合肥工業(yè)大學(xué)、天津大學(xué)等開設(shè)的相關(guān)課程，結(jié)合上述四所國外知名高校相關(guān)課程現(xiàn)狀，可以發(fā)現(xiàn)如下特征:(1)注重基礎(chǔ)理論。各高?；驒C(jī)構(gòu)都特別注重基本概念、基礎(chǔ)理論的講授，幾乎都涉及不確定性建模、概率分析、故障樹、事件樹等基礎(chǔ)知識點(diǎn)，可見打好基礎(chǔ)，是靈活運(yùn)用技術(shù)工具的基石。(2)聯(lián)系決策分析。風(fēng)險分析與決策分析密不可分，相輔相成，將決策分析理論有機(jī)地融入到風(fēng)險分析中，為風(fēng)險應(yīng)對方案的制定提供決策支持。比如MIT講偏好、效用、決策樹，Virginia講MTOA，MU講DTA、UT、MCDA等。(3)通過數(shù)據(jù)說話。風(fēng)險分析的結(jié)果結(jié)論要建立在科學(xué)的數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，因此各高校都注重定量化數(shù)據(jù)分析方法的講授和運(yùn)用。比如MU講數(shù)據(jù)包絡(luò)分析DEA、Virginia講多目標(biāo)統(tǒng)計分析MSM等等。(4)學(xué)術(shù)研究引領(lǐng)。科學(xué)技術(shù)水平的不斷提高為風(fēng)險分析提供了新的思路、方法和工具，風(fēng)險分析學(xué)術(shù)研究擴(kuò)展了風(fēng)險方法庫，風(fēng)險管理的實踐需要促進(jìn)了風(fēng)險分析學(xué)術(shù)領(lǐng)域的研究。(5)注重實踐能力。各高校在基本理論與方法講授的基礎(chǔ)上，都不約而同地重視學(xué)生動手實踐能力的培養(yǎng)，提高學(xué)生閱讀前沿文獻(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題并解決風(fēng)險管理問題的能力。比如Stanford專門開設(shè)MS＆E250B的實踐課。
二、《風(fēng)險分析與管理》研究生課程建設(shè)思考
通過對國外知名高校相關(guān)課程的調(diào)研及特點(diǎn)分析，結(jié)合本校教學(xué)實踐，我們提出對《風(fēng)險分析與管理》研究生課程建設(shè)與教學(xué)一點(diǎn)思考。
(一)從教學(xué)目的來看
本課程主要授課對象為研究生學(xué)員，研究生經(jīng)過本科階段的基礎(chǔ)學(xué)習(xí)，已經(jīng)基本掌握了學(xué)科基礎(chǔ)知識和基本研究能力，包括數(shù)學(xué)知識、計算知識、查找閱讀文獻(xiàn)能力等。而通過本課程的學(xué)習(xí)達(dá)致如下目標(biāo):(1)培養(yǎng)學(xué)員在工程項目研究中風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險管理的意識。針對管理學(xué)領(lǐng)域中研究對象復(fù)雜性和隨機(jī)性不斷增長的發(fā)展趨勢，本課程旨在幫助學(xué)員了解有效的風(fēng)險分析及管理方法在工程中的重要意義，培養(yǎng)學(xué)員在其研究領(lǐng)域中積極應(yīng)對風(fēng)險和不確定性的意識。(2)增強(qiáng)學(xué)員分析管理風(fēng)險的能力。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員從理論、方法和實際案例三個方面學(xué)習(xí)掌握風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險決策和風(fēng)險監(jiān)控等管理環(huán)節(jié)的地位作用、關(guān)聯(lián)關(guān)系和研究熱點(diǎn)，增強(qiáng)學(xué)員在理論探索和科研項目研究中分析管理風(fēng)險的能力。
(二)從教學(xué)過程來看
《風(fēng)險分析與管理》核心在于選擇最佳風(fēng)險管理技術(shù)組合，其重要環(huán)節(jié)是對各種技術(shù)的綜合運(yùn)用、優(yōu)化、組合，難點(diǎn)在于學(xué)以致用，融會貫通。因此，提出本課程教學(xué)過程主要三步:(1)講———講概念、講理論、講過程。主要通過教師講解風(fēng)險分析與管理的基礎(chǔ)理論，包括風(fēng)險分析與管理的基本概念、研究熱點(diǎn)以及一般流程，著重講授風(fēng)險分析與管理的一般化四階段及其相互關(guān)系。(2)學(xué)———學(xué)方法、學(xué)技術(shù)、學(xué)工具。學(xué)的主體是學(xué)生，學(xué)就是要求學(xué)生了解并掌握風(fēng)險分析與管理過程中涉及的基本方法和技術(shù)，包括風(fēng)險識別、分析、評估與應(yīng)對中的經(jīng)典方法;同時學(xué)會使用相關(guān)軟件工具，實現(xiàn)初步的模型求解與運(yùn)算。(3)做———做練習(xí)、做案例、做研究。根據(jù)理論聯(lián)系實際的原則，“講”和“學(xué)”最終要落到“做”上。要求學(xué)生能夠運(yùn)用方法和工具解決簡單示例;能夠圍繞某背景案例，實現(xiàn)從風(fēng)險識別、建模、分析到求解的全過程求解，形成完整的知識結(jié)構(gòu)和方法論;最后，能夠在案例中捕捉到問題，查找文獻(xiàn)，創(chuàng)造性地提出新的科學(xué)問題并提出解決策略，完成“做研究”，真正實現(xiàn)教與學(xué)的統(tǒng)一。
(三)從教學(xué)內(nèi)容來看
在上述教學(xué)目的和過程的指導(dǎo)下，參考國內(nèi)外相關(guān)高校和機(jī)構(gòu)的相關(guān)課程內(nèi)容，結(jié)合我們的實際，本課程具有自身的特點(diǎn):一是實踐性。風(fēng)險分析與管理的基本理論是形成本課程整體知識結(jié)構(gòu)和靈活運(yùn)用技術(shù)方法的基石，風(fēng)險分析經(jīng)過近半個世紀(jì)的發(fā)展，已經(jīng)形成了一套完整的知識體系，學(xué)生應(yīng)當(dāng)“站在巨人的肩膀上”，掌握基本過程和方法。另一方面，科學(xué)問題來源于實踐，并用于改進(jìn)實踐，工程實踐是風(fēng)險分析與管理研究和教學(xué)的源泉。因此，必須將二者有機(jī)結(jié)合，在實踐中學(xué)理論，學(xué)好理論用于實踐。二是系統(tǒng)性。風(fēng)險分析管理理論經(jīng)過半個多世紀(jì)的探索和實踐，形成了以風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險決策、風(fēng)險監(jiān)控為主線的完整的知識體系。因此，在課程設(shè)計時，必須涉及到風(fēng)險分析與管理的全過程，每個階段對應(yīng)講授一到兩種經(jīng)典方法，使得整個課程學(xué)習(xí)成體系。三是時代性。包括兩個方面，一是課程教學(xué)中，要緊跟時展，多選多用當(dāng)前社會生產(chǎn)生活及工程建設(shè)中的出現(xiàn)的事件、案例，以此提高學(xué)生對本課程知識學(xué)習(xí)的興趣;二是課程內(nèi)容設(shè)置中，不斷更新新理論、新方法，新技術(shù)的發(fā)展推動著風(fēng)險分析方法技術(shù)的改進(jìn)，尤其是一改以往以定性分析為主的局面，大量引入定量化的分析方法和技術(shù)，在課程建設(shè)中引入國際研究最新成果，用更加科學(xué)的方法解決復(fù)雜的不確定性風(fēng)險問題。四是綜合性。風(fēng)險分析與管理課程與自然科學(xué)、社會科學(xué)、系統(tǒng)科學(xué)、行為科學(xué)等有著密切的聯(lián)系。在課程設(shè)置與教學(xué)中，應(yīng)特別注重與決策分析理論與方法的交叉。從上述國外調(diào)查結(jié)果也可以看出，風(fēng)險分析與決策分析密不可分，相輔相成，應(yīng)當(dāng)將決策分析理論有機(jī)地融入到風(fēng)險分析中，為風(fēng)險應(yīng)對方案的制定提供決策支持。因此，本課程教學(xué)內(nèi)容的設(shè)置上，需關(guān)注以下方面:一是風(fēng)險分析與管理的概念、理論、過程。風(fēng)險分析與管理基礎(chǔ)理論，主要包括風(fēng)險分析與管理的基本概念、研究熱點(diǎn)以及一般流程，著重講解風(fēng)險分析管理的基本理論，使學(xué)員掌握基本階段及其相互關(guān)系，形成對本課程整體知識結(jié)構(gòu)的了解和掌握?；靖拍畎?風(fēng)險分析與管理的重要性，風(fēng)險分析與管理研究熱點(diǎn);領(lǐng)會風(fēng)險分析與管理學(xué)習(xí)的意義和目的，掌握基本概念與定義，了解本領(lǐng)域研究熱點(diǎn)與前沿?；具^程包括:國外風(fēng)險分析與管理過程，風(fēng)險分析與管理的一般過程，各階段之間的聯(lián)系;了解國外風(fēng)險分析與管理的過程，掌握風(fēng)險分析與管理基本階段以及相互關(guān)系。二是風(fēng)險分析與管理的方法、技術(shù)、工具。風(fēng)險分析與管理的基本流程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評估、風(fēng)險決策和風(fēng)險應(yīng)對，每個階段有其特有的技術(shù)方法支持，結(jié)合國內(nèi)外學(xué)術(shù)研究成果，在風(fēng)險識別階段主要設(shè)置風(fēng)險識別一般方法、情景分析法、級層次建模方法HHM等內(nèi)容;在風(fēng)險分析階段主要設(shè)置風(fēng)險故障模式與影響分析，風(fēng)險故障樹分析，風(fēng)險過濾、排序技術(shù)(RFRM)等內(nèi)容;在風(fēng)險評估階段主要設(shè)置風(fēng)險矩陣評估法，貝葉斯風(fēng)險評估方法，蒙特卡羅方法;學(xué)習(xí)并掌握風(fēng)險矩陣評估、貝葉斯風(fēng)險評估及其蒙特卡羅仿真方法在風(fēng)險評估中的運(yùn)用等內(nèi)容;在風(fēng)險應(yīng)對階段主要設(shè)置風(fēng)險應(yīng)對的概念與措施，風(fēng)險監(jiān)控過程，多目標(biāo)風(fēng)險管理方法等內(nèi)容。通過上述內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使研究生熟悉并掌握基本的風(fēng)險分析處理模型與技術(shù)，并提高其自我學(xué)習(xí)新方法的能力。
(四)從教學(xué)方法來看
結(jié)合教學(xué)內(nèi)容設(shè)置，我們急需創(chuàng)新教學(xué)模式。(1)通過閱讀匯報深入掌握基本技術(shù)方法模型。根據(jù)學(xué)員研究領(lǐng)域，從國外高水平頂級雜志上選取風(fēng)險分析與管理技術(shù)方法文獻(xiàn)，由學(xué)生組成3－5人小組，通過任務(wù)分工，閱讀、研討、實驗，并對其他小組學(xué)生進(jìn)行陳述，講解方法、思路及其優(yōu)缺點(diǎn)，接受提問并答辯。通過學(xué)生的主動參與，達(dá)到深入教學(xué)目的。(2)通過案例與研討式教學(xué)加強(qiáng)應(yīng)用能力培養(yǎng)。課程教學(xué)組織中注重開展案例教學(xué)、研討式教學(xué)，促進(jìn)學(xué)生對理論知識的掌握。在各個知識點(diǎn)的教學(xué)中，要盡可能引入案例;在課程教學(xué)中，加大教學(xué)的實踐環(huán)節(jié)，訓(xùn)練學(xué)生對實際問題的分析、研究、解決能力。同時，結(jié)合學(xué)生所參與的科研項目，積極引導(dǎo)學(xué)生的動手能力，加深對課堂上所學(xué)知識的理解，鍛煉其靈活運(yùn)用所學(xué)知識，獨(dú)自解決問題的能力。參照斯坦福和弗吉尼亞大學(xué)的案例教學(xué)模式，結(jié)合本校從事科研攻關(guān)任務(wù)的實際，我們可以圍繞以下案例進(jìn)行研討:大型工程風(fēng)險分析與管理案例，軟件項目風(fēng)險分析與管理案例，航天項目管理中的風(fēng)險分析與管理案例，裝備采辦管理中的風(fēng)險分析與管理案例，反恐風(fēng)險分析與管理案例，通過案例研討，掌握所學(xué)方法在實際工程中的運(yùn)用。
三、總結(jié)
關(guān)鍵詞：投資風(fēng)險風(fēng)險管理
中圖分類號：F830.59 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：
投資風(fēng)險 是指對未來投資收益的不確定性，在投資中可能會遭受收益損失甚至本金損失的風(fēng)險。為獲得不確定的預(yù)期效益而承擔(dān)的風(fēng)險。
風(fēng)險管理 決定如何對待并規(guī)劃項目風(fēng)險的管理活動。
一、風(fēng)險管理的內(nèi)容
風(fēng)險管理在內(nèi)容上一般包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控等:
1.風(fēng)險識別
風(fēng)險識別是從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，橫觀工程項目所涉及的各個方而，縱觀項目建設(shè)的發(fā)展過程，將引起風(fēng)險的極為復(fù)雜的事物分解為比較簡單的、容易被識別的基木單元。從錯綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素之間的最根木最木質(zhì)的聯(lián)系，在眾多的影響因素中抓住主要因素，并且‘分析’它們引起投入產(chǎn)出變化的嚴(yán)重程度。這包括識別出風(fēng)險的來源、類型、影響及后果。
2.風(fēng)險分析
確定了項目的風(fēng)險列表之后，接卜來就可以進(jìn)行風(fēng)險分析了。風(fēng)險分析的目的是確定每個風(fēng)險對項目的影響大小，一般是對已經(jīng)識別出來的項目風(fēng)險進(jìn)行量化估計。所謂風(fēng)險分析與評估，其實質(zhì)就是找出所有可能的選擇方案。
3.風(fēng)險應(yīng)對
完成了風(fēng)險分析后，就己經(jīng)確定了項目中存在的風(fēng)險以及它們發(fā)生的可能性和對項目的風(fēng)險沖擊。此后就可以根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)和項目對風(fēng)險的承受能力制定相應(yīng)的防范計劃，即風(fēng)險應(yīng)對。制定風(fēng)險應(yīng)對策略主要考慮以下四個方而的因素:可規(guī)避性、可轉(zhuǎn)移性、可緩解性、可接受性。風(fēng)險的應(yīng)對策略在某種程度上決定了采用什么樣的項目開發(fā)方案。對于應(yīng)“規(guī)避”或“轉(zhuǎn)移”的風(fēng)險在項目策略與計劃時必須加以考慮。
4.風(fēng)險監(jiān)控
風(fēng)險監(jiān)控包括兩個層面的工作:其一是跟蹤己識別風(fēng)險的發(fā)展變化情況，包括在整個項目周期內(nèi)，風(fēng)險產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風(fēng)險減緩計劃需求。其二是根據(jù)風(fēng)險的變化情況及時調(diào)險應(yīng)對計劃，并對已發(fā)生的風(fēng)險及其產(chǎn)生的遺留風(fēng)險和新增風(fēng)險及時識別、分析，并采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。對于已發(fā)生過和己解決的風(fēng)險也應(yīng)及時從風(fēng)險監(jiān)控列表調(diào)整出去。
二、建筑工程風(fēng)險識別方法
建筑工程項目風(fēng)險識別就是組織相關(guān)人員，運(yùn)用各種方法，盡可能全面找出影響項目目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件。為了識別風(fēng)險，必須搜集和處理大量的初始數(shù)據(jù)，以獲得下步進(jìn)行分類和評估的風(fēng)險事件。所以風(fēng)險識別是為以后各步提供信息基礎(chǔ)。分析建筑工程項目投資風(fēng)險管理，對建筑工程項目投資風(fēng)險的識別是基礎(chǔ)，為了更好的識別建筑工程項目投資風(fēng)險，必須首先掌握投資風(fēng)險識別方法，目前國內(nèi)外常用的方法主要有：
1. 德爾菲方法
德爾菲法是一種集中眾人智慧的風(fēng)險識別方法，該方法通過通信或會議的形式征詢風(fēng)險專家的意見，風(fēng)險專家們彼此匿名，征詢分多輪進(jìn)行，每一輪都要把風(fēng)險專家意見匯總整理，然后作為參考資料發(fā)給各位風(fēng)險專家，供他們分析判斷，提出新的論證，如此多次反復(fù)，風(fēng)險專家們的意見漸趨一致，最后得出結(jié)論。
2. 頭腦風(fēng)暴法
所謂頭腦風(fēng)暴法，就是以專家的創(chuàng)造性思維來索取未來信息的一種直觀預(yù)測和識別方法。此法是由美國人奧斯本于 1939 年首創(chuàng)的，從 50 年代起就得到了廣泛應(yīng)用。我國 70 年代末開始引入頭腦風(fēng)暴法，很快就受到有關(guān)方面的重視和采用，按照頭腦風(fēng)暴法來組織專家預(yù)測和識別風(fēng)險。
3. 分解分析
分解分析是指將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，將復(fù)雜的事物分解成簡單的容易被關(guān)注和操作的事物，從而識別大系統(tǒng)和復(fù)雜事物風(fēng)險的風(fēng)險識別方法。采用分解分析對建筑工程項目風(fēng)險進(jìn)行識別，可以按照建筑工程項目的結(jié)構(gòu)將建筑工程項目分解為單項工程、單位工程、分部工程和分項工程，然后，從最小單位開始，逐步找出建筑工程項目中存在的風(fēng)險。
4. 問卷或核查表法
問卷或核查表法，一般是借用保險行業(yè)或有關(guān)風(fēng)險管理團(tuán)體所設(shè)計的風(fēng)險分析表格來發(fā)現(xiàn)項目的潛在風(fēng)險的。用它進(jìn)行風(fēng)險識別時，將項目可能發(fā)生的潛在風(fēng)險列于一個表上，供識別人員進(jìn)行檢查核對，用來判斷是否存在表中所列或類似的風(fēng)險。
5. 流程圖法
流程圖法以作業(yè)流程為分析風(fēng)險的依據(jù)，屬于動態(tài)分析。流程圖法可以幫助風(fēng)險識別人員分析和了解項目風(fēng)險所處的具體項目環(huán)節(jié)、各個環(huán)節(jié)之間存在的風(fēng)險以及項目風(fēng)險的起因和影響。
6. 事故樹分析
在可靠性工程中常常利用事故樹進(jìn)行系統(tǒng)的風(fēng)險分析。此法不僅能識別出導(dǎo)致事故發(fā)生的風(fēng)險因素，還能計算出風(fēng)險事故發(fā)生的概率、提出各種控制風(fēng)險因素的方案。既可做定性分析，也可做定量分析。事故樹分析一般用于技術(shù)性強(qiáng)、較為復(fù)雜的項目。
四、建筑工程項目投資風(fēng)險的具體識別
根據(jù)建筑工程項目執(zhí)行的過程，對建筑工程項目在決策階段、設(shè)計階段、招投標(biāo)階段、施工階段等存在的風(fēng)險的出現(xiàn)形式和內(nèi)容做一些探討。
1. 建筑工程項目決策階段投資風(fēng)險分析
建筑工程項目投資決策階段建筑工程造價的控制對建筑工程全過程工程造價的控制具有縱攬全局的決定性作用。在決策階段存在的風(fēng)險是:違反國家土地政策和規(guī)劃要求而導(dǎo)致的風(fēng)險；因決策評直覺而可能造成的風(fēng)險；筑規(guī)劃論證不充分可能導(dǎo)致風(fēng)險
2．建筑工程項目設(shè)計階段風(fēng)險分析
在該階段，建筑工程項目可能存在的風(fēng)險是：；建筑工程項目業(yè)主約束作用不強(qiáng)而導(dǎo)致風(fēng)險。建設(shè)單位對勘察、設(shè)計單位缺乏有效的關(guān)于投資的責(zé)任約束甚至有的沒有約束，造成設(shè)計階段造價管理主體缺位；建設(shè)單位在合同約定中，未重視責(zé)任條款的約定而可能導(dǎo)致風(fēng)險。而設(shè)計單位沒有競爭壓力，且時間緊等因素，技術(shù)文件質(zhì)量達(dá)不到應(yīng)有的深度要求，設(shè)計修改多，導(dǎo)致設(shè)計概算準(zhǔn)確性不高，工期、投資控制無法保證;這也可能導(dǎo)致投資風(fēng)險；設(shè)計未招標(biāo)而可能導(dǎo)致風(fēng)險，建筑工程項目單位把設(shè)計任務(wù)采用直接委托的方式，未進(jìn)行多方案比較，將受到知識、信息局限的影響，對設(shè)計產(chǎn)品的定位、功能認(rèn)識不全面，將給項目投資帶來風(fēng)險。
3． 建筑工程項目施工招標(biāo)階段風(fēng)險分析
建筑工程項目施工招投標(biāo)工作不能順利完成，將為建筑工程項目投資、質(zhì)量、工期控制帶來一系列問題，從而帶來風(fēng)險。在建筑工程項目施工招標(biāo)階段投資可能存在的風(fēng)險主要有：未嚴(yán)格執(zhí)行招投標(biāo)制度而導(dǎo)致的風(fēng)險。投標(biāo)行為不規(guī)范導(dǎo)致投資增加。低價中標(biāo)，其結(jié)果很可能是低于正常成本價的施工單位中標(biāo)，就為以后工作的正常開展埋下了隱患；工程保險和擔(dān)保制度不健全，導(dǎo)致合同履行率低。
4． 建筑工程項目施工階段風(fēng)險分析
建筑工程建設(shè)項目具有一次性、體形龐大、施工周期長等特點(diǎn)，這些特點(diǎn)決定了建筑項目施工過程中經(jīng)常會發(fā)生許多不可預(yù)見的事件。主要是：建筑單位造成的設(shè)計變更帶來投資風(fēng)險。材料價格上漲投資增加。無疑會引起工程造價的變化，因此將會對合同履行產(chǎn)生一定的影響。設(shè)計缺陷導(dǎo)致工期拖延。
建筑企業(yè)在進(jìn)行工程項目風(fēng)險管理時采取何種形式的組織結(jié)構(gòu)，采取何種風(fēng)險管理模式，在風(fēng)險管理的過程中如何識別風(fēng)險、分析風(fēng)險、應(yīng)對風(fēng)險、控制風(fēng)險和監(jiān)督風(fēng)險才能使投資企業(yè)更好的管理風(fēng)險、駕馭風(fēng)險，對于建筑工程項目風(fēng)險管理的研究顯得尤為重要。這其中第一位的就是風(fēng)險識別，任何一個企業(yè)都要謹(jǐn)慎的研討，嚴(yán)肅的對待，以使得企業(yè)能夠不斷沖過艱險持續(xù)的生存下去。
參考文獻(xiàn)：
[1]顧鏡清，風(fēng)險管理:理論與實務(wù)[M].中國國際廣播出版社，1993年